5 sự thật đáng lo ngại về sàn môi giới Dot Crypto

Dot Crypto là một sàn môi giới nước ngoài không an toàn để đầu tư. Điểm qua 5 sự thật về broker này để hiểu rõ hơn những vấn đề mà bạn cần phải đề phòng!

Một – Vấn đề về quản lý của sàn Dot Crypto

Xem thêm: 5 sự thật đáng lo ngại về sàn môi giới StocksAndFunds

Dot Crypto là một sàn môi giới cung cấp dịch vụ giao dịch CFD trên tiền điện tử. Bạn sẽ phải cẩn trọng với những sàn giao dịch dạng này. Sự phức tạp của tài sản tiền điện tử là ở chỗ không có nhiều trader trang bị đủ kiến thức về cách thức thị trường vận hành để đầu tư một cách an toàn. Bên cạnh đó, lợi nhuận mang lại rất hấp dẫn, đó là lý do tại sao thị trường tiền điện tử là nơi hoàn hảo để những kẻ lừa đảo kiếm lời.

Xét về Dot Crypto, sàn môi giới này mang khá nhiều dấu hiệu khả nghi của một sàn lừa đảo. Ví dụ như sàn không được cấp phép và thậm chí không đề cập đến trụ sở công ty. Thông thường, đó là dấu hiệu cho thấy những người đứng đằng sau sàn môi giới đang cố gắng bị pháp luật “sờ gáy”. Những điều khoản lắt léo trong phần Điều khoản và Điều kiện giao dịch của sàn sẽ ngăn cản khách hàng rút tiền sau khi họ đã chấp nhận tiền thưởng, đây chính là dấu hiệu lừa đảo rõ ràng nhất.

Giao dịch với sàn môi giới này sẽ chẳng mang lại lợi ích gì cho trader. Sàn có rất ít loại tài sản, chỉ cung cấp giao dịch đối với các cặp Tiền điện tử và Tiền điện tử/Forex. Đặc biệt, các điều kiện giao dịch đối với tài sản này đều dưới mức trung bình còn phần mềm giao dịch thì quá sơ sài.

Hai – Vấn đề giấy phép và quy định của Dot Crypto

Thứ nhất, đây là một công ty không có giấy phép. Trang web của sàn không hề đề cập đến cơ quan quản lý và cũng không có bất kỳ dòng địa chỉ nào, rất có thể đây là một sàn môi giới nước ngoài. Nếu như vậy, tốt nhất là bạn nên tránh giao dịch với những sàn môi giới không được quản lý để giữ cho số tiền đầu tư của mình được an toàn.

Những nguy hiểm khi giao dịch với sàn môi giới nước ngoài

Mối nguy hiểm rõ ràng nhất khi giao dịch với các sàn môi giới nước ngoài là phần lớn họ đều là những sàn lừa đảo. Các quốc gia nước ngoài không có bất kỳ hình thức giám sát nào đối với thị trường Forex nội địa. Vì vậy, ai cũng có thể dễ dàng đăng ký công ty và đi lừa đảo mà không bị chính quyền truy tố. Cho dù những công ty này được thành lập với thiện chí là muốn giúp khách hàng giao dịch dễ dàng và dễ sử dụng dịch vụ hơn thì bạn cũng không thể tin tưởng họ. Đó là bởi vì các công ty này thường hoạt động kém hiệu quả, ban lãnh đạo thiếu kinh nghiệm, sàn môi giới thiếu tính thanh khoản hoặc không đủ sức cạnh tranh. Tốt hơn hết, bạn nên tham khảo một số sàn môi giới Forex được quản lý nghiêm ngặt để giao dịch.

Những lợi ích khi lựa chọn sàn môi giới được quản lý

Các thị trường Forex lớn và hầu hết các thị trường nhỏ hơn đều được quản lý chặt chẽ để ngăn chặn tình trạng lừa đảo. Các chính sách sẽ khác biệt tùy theo từng quốc gia nhưng họ thường có những biện pháp chung để điều tiết thị trường. Ví dụ, yêu cầu về minh bạch trong hoạt động sẽ giúp ngăn ngừa các hành vi gian lận. Chẳng hạn, các cơ quan quản lý ở EU, Anh, Mỹ và Úc yêu cầu các sàn môi giới báo cáo về các giao dịch hàng ngày. Đó là lý do tại sao bất kỳ hành vi cố định hoặc thao túng giá đều bị xử lý dễ dàng.

Vấn đề thứ hai thường được các cơ quan quản lý chú trọng đó là sức khỏe và khả năng tồn tại của các sàn môi giới Forex. Họ yêu cầu các công ty phải được cấu trúc bộ máy vững chắc giúp công ty tồn tại. Các nhà lãnh đạo của các công ty cần phải có mức độ kinh nghiệm nhất định và yêu cầu về vốn tối thiểu cao, trong khoảng 50.000 đến 20 triệu USD, tùy thuộc vào khu vực tài phán.

Thủ đoạn lừa lọc của sàn môi giới nước ngoài

Ngày nay có rất nhiều kẻ lừa đảo, đặc biệt là trong không gian tiền điện tử. Tuy nhiên, mục đích duy nhất của họ đều là ngăn cản khách hàng rút tiền ra khỏi tài khoản. Vì vậy, dưới đây là những cách thức lừa đảo phổ biến nhất để giúp trader có cái nhìn khách quan về thủ đoạn này:

Ba – Vấn đề về tiền thưởng, rút tiền và lợi nhuận

Sự thật về sàn môi giới liên quan đến tiền thưởng, quy định rút tiền và lợi nhuận:

Tiền thưởng và yêu cầu khối lượng giao dịch cao

Dot Crypto phát hành tiền thưởng kèm theo ràng buộc bởi điều khoản sau:

Đây là một điều khoản khá phức tạp. Sàn môi giới cho biết có hai loại lợi nhuận tùy theo cách thức tạo ra chúng. Nếu lợi nhuận được tạo ra bằng tiền từ các chương trình khuyến mãi thì được gọi là Tiền không ký gửi. Khách hàng sẽ không thể rút tiền này trong bất kỳ trường hợp nào. Vấn đề là ở chỗ, những người quản lý công ty sẽ không thể biết được nguồn gốc lợi nhuận là từ đâu. Lý do duy nhất mà sàn công bố điều khoản ngay từ đầu là nhằm tuyên bố tất cả lợi nhuận đều thuộc loại tiền không thể rút ra được.

Ngoài ra, để rút được lợi nhuận, khách hàng phải đạt được khối lượng giao dịch cao gấp 30 lần khối lượng số tiền thưởng và số tiền đã nạp vào ban đầu. Đây là một điều không tưởng. Tuy nhiên, Dot Crypto không phải là công ty đầu tiên dùng doanh thu cao làm điều kiện tiên quyết để đổi lấy tiền thưởng. Nếu bạn muốn sử dụng các chương trình khuyến mãi và ưu đãi tiền nạp thì bạn cần đảm bảo sàn giao dịch không áp dụng nhiều điều khoản ràng buộc đi kèm.

Lợi nhuận ảo và phí 20% khi yêu cầu rút tiền

Còn có hai thủ đoạn khác mà những kẻ lừa đảo thường sử dụng nhưng không dễ nhận ra như bẫy tiền thưởng ở trên. Những sàn này sẽ lợi dụng điểm yếu tâm lý để ngăn cản bạn rút tiền.  Cách thức đầu tiên đó là sàn môi giới sẽ thao túng phần mềm để lừa bạn rằng họ đang kiếm được nhiều tiền hoặc đang thua lỗ rất nặng. Tiếp theo đó, bạn sẽ nhận được một cuộc gọi từ “người quản lý tài khoản”. Họ sẽ cho bạn biết bạn cần nạp thêm tiền để sinh lời nhiều hơn hoặc là để bù cho số tiền thua lỗ.

Cách thức lừa đảo thứ hai là đánh vào tâm lý muốn rút tiền để áp dụng một khoản phí cao, thường là khoảng 20% số tiền cần rút. Mức phí cao sẽ khiến các trader e ngại rút tiền. Phần lớn các sàn môi giới đáng tin cậy hiện nay đều không thu phí rút tiền.

Bốn – Vấn đề về phần mềm giao dịch của Dot Crypto

Nền tảng giao dịch của sàn môi giới như trong hình sau:

Phần mềm dựa trên web này không phải là hiếm ở các sàn môi giới nước ngoài. Các phần mềm này có một số công cụ biểu đồ cơ bản nhưng không có khả năng giao dịch như EA. Đây là một tính năng chỉ có ở những sàn uy tín.

Ngoài ra, menu về các loại tài sản đang được giao dịch ở sàn đều không có mấy nội dung. Có vẻ như nền tảng đã được kết hợp một cách vội vàng và không phản ánh được ưu điểm của sàn môi giới này.

Đây là một điểm đáng báo động, tuy nhiên, vấn đề lớn nhất của các phần mềm do các công ty nước ngoài cung cấp là khả năng bị thao túng. Bạn sẽ trông thấy số tiền đầu tư của mình đang được giao dịch nhưng thực tế hoàn toàn không phải như vậy. Vì vậy, tốt nhất bạn hãy sử dụng các nền tảng cạnh tranh được cung cấp bởi các công ty có giấy phép.

Là nền tảng tốt nhất trên thị trường hiện nay, Metatrader 5 mang đến nhiều tính năng cho tất cả trader. Trader mới sẽ được hưởng lợi từ việc hỗ trợ giao dịch tự động chuyên sâu. Họ có thể mua và sử dụng các bot giao dịch – còn gọi là robot EA. Các bot này đều được bán trên thị trường và lưu trữ trên nền tảng. Chính những người dùng phần mềm sẽ tạo ra và buôn bán các bot. Đối với những trader nhiều kinh nghiệm hơn, họ sẽ sử dụng rất nhiều công cụ phân tích nâng cao. Nền tảng MT5 có rất nhiều loại bot và công cục giao dịch áp dụng cho 38 chỉ số và 33 đối tượng phân tích trong chứng khoán.

Sẽ là thiếu sót nêu không nhắc tới các phiên bản nổi bật khác của phần mềm. Phiên bản nền tảng dành cho máy tính bàn là loại được sử dụng nhiều nhất. Bên cạnh đó, còn có một bản phân phối dựa trên web ưu việt mà không yêu cầu bạn phải cài đặt bất cứ thứ gì. MT5 phiên bản dành cho hệ điều hành Android trên điện thoại cũng có có rất nhiều người dùng với hơn 10 triệu lượt tải xuống. Phần mềm được xếp hạng 4,6/5 với hơn 431.000 lượt đánh giá. Đáng tiếc là phiên bản iOS của nền tảng này hiện không khả dụng và đã bị gỡ khỏi AppStore.

Nhà phát triển của MT5 cũng không ngừng cập nhật các tính năng mới. Mới đây, tính bảo mật của nền tảng đã được cải thiện nhờ chế độ xác minh hai lớp tùy chọn.

Năm – Vấn đề về điều kiện giao dịch của Dot Crypto

Điều kiện giao dịch của sàn bao gồm đòn bẩy lên tới 1:200. Đây là một tỷ lệ quá cao trong thị trường tiền điện tử đầy biến động. Các trung tâm giao dịch lớn nhất hiện nay đều đưa ra hạn chế áp dụng cho đòn bẩy. Cụ thể như trong hình dưới đây:

Dot Crypto cung cấp tỷ lệ cao như vậy nhằm thu hút nhiều khách hàng hơn. Lãi vay ký quỹ thấp là một điểm rất hấp dẫn. Tuy nhiên, bạn cần phải rất cẩn thận khi giao dịch với công cụ này. Chỉ nên chọn một sàn môi giới được cấp phép, để ít nhất là bạn không phải lo lắng về tính hợp pháp của công ty đang nắm giữ tiền của bạn!

Mức chênh lệch của sàn môi giới cũng là một vấn đề cần lưu ý. Trong giao dịch tiền điện tử, mức chênh lệch sẽ được tính bằng tiền định danh, thay vì số pip như các loại tài sản khác. Chẳng hạn, mức chênh lệch cho cặp EURUSDT sẽ là 0,3 EUR. Đây không phải con số quá lớn nhưng bạn chỉ nên giao giao dịch với công ty uy tín đã được cấp phép đầy đủ.

Phương thức nạp tiền, rút tiền và chi phí Sàn đưa ra các phương thức nạp tiền như sau:

• Thẻ tín dụng
• Chuyển khoản ngân hàng

Thật lạ khi Dot Crypto là một sàn môi giới giao dịch vào tiền điện tử nhưng không chấp nhận thanh toán bằng Bitcoin. Nếu đã lỡ nạp tiền vào sàn bằng thẻ tín dụng, bạn có thể yêu cầu khoản bồi hoàn. Còn nếu bạn đã chuyển khoản ngân hàng thì không thể làm như vậy.

Khoản tiền nạp tối thiểu ghi ở trang web lên tới 0,1 BTC, khoảng 2.400 USD (tại thời điểm viết bài). Tuy nhiên, sau khi bạn đã tạo một tài khoản, số tiền thực sự cần thiết không được định giá bằng Bitcoin. Thay vào đó, Dot Crypto muốn bạn trả 250 USD. Thật ngớ ngẩn khi sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số mà không biết định giá đồng Bitcoin. Chưa kể đến việc mức phí đầu vào này vẫn quá cao, đặc biệt là khi có nhiều sàn môi giới được cấp phép cung cấp giao dịch với tài khoản vi mô chỉ với 10 USD.

Ưu và nhược điểm Dot Crypto

So sánh Dot Crypto và các sàn môi giới khác

Trần Vân Anh