Cách xác định sàn môi giới lừa đảo Forex trên Internet

Cafeforexvn – Những kẻ lừa đảo sẽ cố tìm cách hack ví điện tử, ăn cắp tiền từ thẻ ngân hàng của bạn. Chúng sẽ “gài bẫy” bạn tham gia sàn chứng khoán và dẫn dắt vào các mô hình kim tự tháp tài chính. Theo thời gian, những kẻ lừa đảo Forex, tài chính này sẽ nghĩ ra nhiều mánh khóe mới mà bạn cần phải tinh mắt để nhận ra.

sàn lừa đảo
“Khôn cũng chết, dại cũng chết, biết thì sống”.

Bài viết này đã tổng hợp cho bạn tất cả các chiêu trò lừa đảo tài chính thường gặp nhất trên Internet và cách để bảo vệ bản thân trước những hành vi bất chính này.

Lừa đảo trên Internet là gì?

Có những lúc bạn sẽ nhận được tin nhắn văn bản hoặc cuộc gọi từ ngân hàng của mình nói rằng: “Thẻ của bạn bị khóa và bạn cần cung cấp thêm thông tin chi tiết của thẻ…”. Hoặc khi bạn nhận được email từ sở thuế hay quỹ hưu trí, bạn sẽ được yêu cầu mở các tệp đính kèm trong thư để tìm hiểu thêm chi tiết. Hoặc có khi bên dịch vụ mail viết rằng tài khoản đã bị tấn công và bạn cần phải bấm vào đường liên kết và thay đổi mật khẩu. Hoặc một người bạn trên mạng xã hội nhờ bạn chuyển tiền vào tài khoản nào đó không xác định danh tính.

Và đôi khi, bạn còn nhận được thông báo về một chiến thắng bất ngờ và bạn chỉ cần gửi một số tiền nhỏ để hoàn tất thủ tục. Đừng bao giờ tin những điều kể trên. Tất cả những chiêu trò đó đều là thủ đoạn của những kẻ lừa đảo.

Lừa đảo thẻ ngân hàng

cards scam

Để sử dụng được thẻ của bạn, những kẻ lừa đảo phải biết được các chữ số, ngày hết hạn, tên của bạn và mã CVC hoặc CVV. Để lấy được thông tin này, chúng thường đặt thiết bị đọc trộm bao phủ trên khe cắm thẻ của máy ATM và đặt máy quay video trên bàn phím.

Bạn nên làm gì?

  • Kiểm tra máy ATM trước khi rút tiền.
  • Nên sử dụng máy ATM bên trong văn phòng Ngân hàng vì chúng được bảo vệ tốt hơn.
  • Không cho bất kỳ ai xem thẻ.
  • Dùng tay che bàn phím khi nhập mã PIN.
  • Đặt mức giới hạn rút tiền.
  • Chọn thẻ có hệ thống không tiếp xúc (như Paypass, Paywave). Mua hàng hạn chế lấy thẻ ra khỏi ví.
  • Tìm mã bảo mật cho máy ATM mà bạn sử dụng. Kết hợp nhiều ký hiệu để ngăn phần mềm độc hại truy cập vào dữ liệu thẻ của bạn.

Sàn môi giớvi lừa đảo forex

Giao dịch trên thị trường forex luôn tiềm ẩn nhiều rủi ro
Giao dịch trên thị trường forex luôn tiềm ẩn nhiều rủi ro

Những kẻ lừa đảo thường sẽ hứa hẹn giúp bạn kiếm được một khoản thu nhập cao mà không đi kèm rủi ro. Nhưng bạn nên biết rằng, giao dịch trên thị trường forex luôn tiềm ẩn nhiều rủi ro. Những kẻ lừa đảo thậm chí sẽ càng làm cho tình hình trở nên tệ hơn. Để tham gia thị trường và bắt đầu giao dịch, bạn cần ký hợp đồng với bên trung gian, đó có thể là sàn môi giới hoặc đại lý.

Nếu bạn không may gặp đúng những kẻ lừa đảo, chúng sẽ dẫn dắt bạn đến một trang web giả mạo có kênh kết nối đầu cuối để giao dịch. Khi đó số tiền mà bạn chuyển đi sẽ chảy thẳng vào túi của chúng chứ không phải vào tài khoản sàn môi giới thực. Những kẻ lừa đảo sẽ tỏ vẻ ân cần giúp đỡ, đưa ra lời khuyên, và lúc đầu, bạn có thể sẽ kiếm được tiền.

Nhưng bạn sẽ không thể rút số tiền lãi kiếm được, có thể bạn sẽ bị báo lỗi hệ thống hoặc máy chủ bị quá tải. Đến một ngày nào đó, khi mọi thứ bất ngờ thay đổi, bạn có thể sẽ mất tất cả số tiền đã nạp. Và sàn môi giới lừa đảo còn có thể đề nghị một phương pháp giúp bạn thu hồi vốn, đó là vay và gửi thêm một khoản tiền nữa vào tài khoản của chính những kẻ lừa đảo.

Khóa học tài chính lừa đảo

Ngoài ra, còn có một loại hình lừa đảo khác đó là các khóa học miễn phí dành cho trader, tại đó chúng hứa hẹn sẽ chỉ dẫn cho bạn cách giao dịch forex chỉ trong vòng vài ngày. Tuy nhiên, các khóa học như vậy sẽ có kèm theo một hợp đồng phức tạp, cụ thể là khách hàng phải đồng ý chấp nhận rủi ro mất toàn bộ số tiền trong “những tình huống không lường trước được” và phải đóng tiền phạt khi chấm dứt hợp đồng.

Làm thế nào để tự bảo vệ trước những sàn forex lừa đảo?

Bạn nên tìm hiểu kỹ về trang web giao dịch forex mà bạn sắp lựa chọn. Hãy đọc thêm về các quy định pháp luật liên quan đến hoạt động giao dịch trên thị trường tài chính hoặc các bộ luật khác có tác dụng chế tài. Hãy chọn sàn môi giới có trụ sở làm việc ngay tại quốc gia của bạn. Nếu phát sinh biến cố, khi đó bạn có thể nộp đơn kiện họ. Kiểm tra giấy phép của sàn môi giới trên trang web của các tổ chức điều tra tội phạm.

Tìm hiểu những nhận xét hay đánh giá sàn môi giới đó trên các diễn đàn độc lập. Hãy cảnh giác khi tất cả các bài đánh giá đều nghiêng về hướng khen ngợi và không có bài đánh giá tiêu cực.

Danh sách đen các sàn môi giới lừa đảo

  • Hãy tránh các sàn môi giới chuyên hứa hẹn mang lại lợi nhuận cao ngất ngưởng trong một quãng thời gian ngắn và quá “tích cực” quảng cáo về chính họ, chẳng hạn họ có thể sẽ gửi các bản tin và đường liên kết đến các trang web đầy màu sắc sặc sỡ.
  • Đừng vay tiền và tránh những sàn môi giới đề nghị cho bạn vay.
  • Đừng ký thỏa thuận với các khóa học miễn phí của các trader, nhà phân tích và cố vấn.
  • Hãy đọc kỹ hợp đồng.

Mô hình kim tự tháp tài chính (đa cấp)

finance pyramids

Nếu bạn được một đơn vị nào đó đề nghị đầu tư tiền vốn với lãi suất cao, sau đó họ sẽ đảm bảo nguồn thu nhập và yêu cầu bạn mời thêm bạn bè, người quen của mình, khi đó có lẽ bạn đang gặp phải một mô hình lừa đảo kiểu kim tự tháp tài chính, hay đa cấp. Mô hình này phát triển dựa vào những người tham gia mới.

Đỉnh của kim tự tháp là những kẻ đứng ra tổ chức, và chúng có thể nhanh chóng kiếm được bộn tiền để sau đó biến mất. Và các người ở cấp thấp hơn chỉ đơn thuần cống nạp tiền cho những kẻ lừa đảo này mà chẳng thu lại được gì. Mô hình kim tự tháp có thể được ngụy trang dưới lớp vỏ là các dự án đầu tư, tổ chức tín dụng, trung tâm dịch vụ tài chính, công ty quản lý, hợp tác xã, …

Làm thế nào để tự bảo vệ trước các mô hình đa cấp tài chính?

  • Hãy kiểm tra giấy phép hoạt động của công ty (sàn môi giới) đó. Theo quy định, bạn có thể tìm thấy các tài liệu cần thiết trên trang web chính thức của chính quyền địa phương. Nếu công ty không có giấy phép, điều đó có nghĩa là bạn đang thực hiện giao dịch với những kẻ lừa đảo.
  • Kiểm tra xem công ty có được liệt vào nhóm đối tượng cư trú có nghĩa vụ nộp thuế hay không, nhất là khi công ty đó mới được đăng ký cách đây không lâu.
  • Đừng bao giờ thanh toán trước.
  • Nếu công ty đó tuyên bố sẽ đầu tư số tiền của bạn vào các dự án xây dựng, sản xuất dầu và các dự án có lợi suất cao khác, hãy yêu cầu họ cung cấp các tài liệu có thể xác nhận cho điều này.
  • Hãy đọc kỹ hợp đồng. Nếu bạn hiểu rõ rằng công ty này không có trách nhiệm pháp lý đối với bạn (hoặc nếu hợp đồng được soạn theo kiểu giấu giếm điều gì đó), hãy tránh xa.

Một vài thủ đoạn cơ bản

Thị trường forex có rất nhiều kẻ có âm mưu lừa đảo. Nhưng tất cả những thủ đoạn đó đều đánh vào tâm lý sợ hãi của con người đối với bản thân và cho những người thân yêu của họ, vì ai cũng mong muốn giàu có hơn và có cuộc sống tốt hơn. Hãy nhớ quy tắc cơ bản: mỗi khi bạn nhận được một lời đề nghị đáng ngờ, đừng đáp lại ngay lập tức. Hãy kiểm tra tất cả các thông tin liên quan. Chỉ khi làm điều đó xong thì mới hành động. Nếu bạn không may bị lừa, hãy thu thập tất cả các bằng chứng mà bạn có thể tìm thấy (như tin nhắn SMS, số điện thoại, hợp đồng) và viết đơn trình báo với cảnh sát.

Các quy tắc bảo mật tài chính

  • Kiểm tra kỹ thông tin.
  • Thử tra tìm số điện thoại lạ trên Internet. Bạn có thể sử dụng cú pháp “số điện thoại + lừa đảo/gian lận” để tìm kiếm.
  • Sử dụng công cụ tìm kiếm để tìm trang web chính thức của sàn môi giới và kiểm tra tên miền của họ.
  • Hãy nhớ số mà ngân hàng của bạn dùng để gửi tin nhắn văn bản đến cho bạn. Không trả lời tin nhắn từ các số khác.
  • Đừng bao giờ gửi cho bất kỳ ai dữ liệu cá nhân của bạn, bao gồm chi tiết trên thẻ hoặc mật mã.
  • Đừng gửi tiền cho người lạ, kể cả khi người đó nói rằng họ đã chuyển nhầm một số tiền vào thẻ của bạn. Liên hệ với ngân hàng, kiểm tra các khoản giao dịch thẻ của bạn và lấy thông tin chi tiết tài khoản của bạn trước.
  • Cài đặt ứng dụng di động của ngân hàng mà bạn đang sử dụng dịch vụ và bật chế độ bảo mật 3-D (3D Secure). Tin nhắn văn bản về tất cả các lần chuyển tiền cũng như mã xác nhận giao dịch sẽ được gửi đến điện thoại di động của bạn. 
  • Khi bạn nhận được email có lời mời chào ẩn danh từ một địa chỉ lạ, với các đường liên kết và nút bấm trong nội dung thư, hãy xóa ngay email đó và đừng tải hay mở tệp, hình ảnh và đừng bấm vào đường liên kết vì chúng được gửi đến từ những kẻ lừa đảo. Đừng bấm vào bất kỳ đường liên kết nào. Đừng mở tệp đính kèm. Đừng gửi tin nhắn văn bản.
  • Hãy cài đặt phần mềm chống virus trên máy tính của bạn.

Đăng Khoa – Theo megabonus.com

Đánh giá bài viết
[ 0 Lượt | Đánh giá 0 ]