Quản lý vốn trong Forex là một trong những điều rất quan trọng mà nhiều người bỏ qua khi họ giao dịch. Cho dù đó là do thiếu kiến thức hoặc do lười biếng, các nhà giao dịch nếu bỏ qua việc quản lý tiền bạc sẽ gây bất lợi cho chính họ. Đây là một trong những yếu tố quan trọng giúp phân biệt một nhà giao dịch thành công với một nhà giao dịch không thành công.
Quản lý vốn Forex là gì?
Nói một cách đơn giản, quản lý vốn Forex là một tập hợp các quy tắc tự áp đặt mà các nhà giao dịch thành công tuân theo để quản lý vốn của họ một cách hiệu quả; giảm thiểu thua lỗ, tối đa hóa lợi nhuận và tăng quy mô tài khoản giao dịch của họ.
Quản lý vốn trong ngoại hối thường bị nhầm lẫn với quản lý rủi ro vì chúng là những khái niệm khá giống nhau. Quản lý rủi ro thiên về xác định, phân tích và định lượng tất cả các rủi ro liên quan đến giao dịch để quản lý chúng một cách hiệu quả và bằng cách đó, bảo vệ bạn khỏi những mặt trái của giao dịch. Quản lý vốn chỉ tập trung vào việc bảo vệ tiền của bạn.
Nói cách khác, quản lý vốn chính là giảm thiểu tổn thất, tối đa hóa lợi nhuận và bằng cách đó để trở thành một nhà giao dịch ngoại hối thành công và có lợi nhuận.
Mẹo hữu ích để quản lý vốn thành công
Xem thêm: Vốn điều lệ là gì? Ý nghĩa của vốn điều lệ theo quy định pháp luật
Chỉ giao dịch những gì bạn có thể chấp nhận mất đi
Mẹo đầu tiên của chúng tôi, và có lẽ là quan trọng nhất đối với bất kỳ nhà giao dịch nào, là chỉ giao dịch những gì bạn có thể để mất. Là một nhà giao dịch mới bắt đầu, bạn chỉ nên gửi những gì bạn có thể đủ khả năng để giao dịch vào tài khoản giao dịch của mình và không gửi nhiều hơn nữa.
Bạn có thể muốn đặt cho mình một khoản lỗ tối đa có thể chấp nhận được mỗi tháng và nếu bạn đạt mức lỗ đó, hãy ngừng giao dịch. Đừng bao giờ đánh đổi bằng số tiền bạn cần cho những thứ cần thiết như; tiền thuê nhà, thanh toán thế chấp, thực phẩm, đi lại làm việc, v.v.
Định lượng rủi ro của bạn trên mỗi giao dịch
Khi bạn đã quyết định chọn số tiền mà bạn hài lòng khi giao dịch, bạn cần xác định mức độ rủi ro của bạn cho mỗi giao dịch và cách bạn sẽ đo lường điều này. Điều này sẽ giúp xác định nơi bạn sẽ đặt lệnh cắt lỗ cho mỗi giao dịch.
Có hai cách phổ biến để định lượng rủi ro của bạn, mỗi cách đều có ưu và nhược điểm.
Tổng cố định
Một số nhà giao dịch đặt rủi ro tối đa cho mỗi giao dịch là một số tiền cố định. Ví dụ: một nhà giao dịch có thể gửi £ 10.000 vào tài khoản giao dịch của họ và xác nhận rằng họ sẽ chịu rủi ro £ 500 cho mỗi giao dịch.
Đây là một quy tắc rất dễ làm theo. Đối với mỗi giao dịch, bất kể giao dịch đó là gì, bạn biết chính xác mức độ rủi ro của bạn. Nếu bạn thực hiện 10 giao dịch mỗi ngày, bạn biết mà không cần tính toán nhiều, mức tối đa bạn sẽ phải chịu rủi ro là £ 5.000.
Nhược điểm của chiến lược này là nó không tính đến bất kỳ thay đổi nào trong số dư giao dịch của bạn. Nếu bạn liên tục thắng và phát triển tài khoản của mình một cách đáng kể, nhưng vẫn phải chịu rủi ro tương tự cho mỗi giao dịch, bạn có thể bỏ lỡ lợi nhuận lớn hơn.
Tỷ lệ phần trăm cố định
Cách tiếp cận phổ biến nhất là mạo hiểm với tỷ lệ phần trăm cố định trong số dư tài khoản của bạn trên mỗi giao dịch. Do đó, nếu một nhà giao dịch có số dư tài khoản là 10.000 bảng Anh và họ quyết định muốn mạo hiểm 2% số vốn của mình cho mỗi giao dịch, thì giao dịch đầu tiên sẽ có rủi ro là 200 bảng Anh.
Lợi ích của việc sử dụng phương pháp này là, không giống như có một số tiền cố định, rủi ro trên mỗi giao dịch của bạn sẽ dao động cùng với số dư tài khoản của bạn. Về lý thuyết, nếu giao dịch lỗ, bạn không bao giờ có thể thổi bay số dư tài khoản của mình và khi bạn đang trên đà chiến thắng, rủi ro của bạn sẽ tăng lên để tận dụng số vốn cao hơn theo ý của bạn.
Nhược điểm của mô hình này là, nếu bạn duy trì một loạt thua lỗ, rủi ro trên mỗi giao dịch của bạn sẽ ngày càng nhỏ hơn cùng với số dư của bạn. Điều này có nghĩa là, nếu và khi nào, bạn bắt đầu thắng giao dịch, bạn sẽ mất nhiều thời gian hơn để thu hồi vốn của mình.
Xác lập rủi ro để thắng
Bây giờ bạn biết bạn dự định rủi ro bao nhiêu cho mỗi giao dịch, xác định số tiền bạn muốn thu lợi từ rủi ro đó và sử dụng điều này để giúp chốt lời cho các giao dịch của bạn.
Sự lựa chọn này sẽ phụ thuộc vào chiến lược và hồ sơ giao dịch của bạn, cụ thể là mức độ ưa thích rủi ro của bạn. Ví dụ, tỷ lệ rủi ro trên phần thưởng là 1: 1 có nghĩa là nếu khoản lỗ tối đa có thể chấp nhận được của bạn là 100 đô la thì mục tiêu lợi nhuận của bạn cũng sẽ là 100 đô la. Tuy nhiên, tỷ lệ 1: 3 đối với cùng một mức rủi ro sẽ mang lại lợi nhuận mục tiêu là 300 đô la.
Người ta thường chấp nhận rằng tỷ lệ rủi ro trên phần thắng phải cao hơn 1: 1. Điều này là do, nếu bạn thắng ba giao dịch liên tiếp và sau đó thua ba giao dịch liên tiếp và tỷ lệ rủi ro trên phần thắng của bạn là 1: 1, bạn sẽ kiếm được tổng lợi nhuận là £ 0.
Trong khi đó, nếu bạn đang giao dịch với tỷ lệ rủi ro trên phần thắng là 1: 2 và bạn có ba trận thắng sau đó là ba lần thua lỗ, bởi vì lợi nhuận của bạn cao hơn số lỗ của mỗi giao dịch, bạn vẫn có lãi.
Đòn bẩy thận trọng
Đòn bẩy cho phép các nhà giao dịch ngoại hối mở các vị thế lớn hơn mức vốn của họ sẽ cho phép. Về cơ bản, nhà giao dịch vay tiền từ nhà môi giới của họ để mở một vị thế đòn bẩy. Ví dụ: nếu một nhà giao dịch có đòn bẩy 1:20, họ có thể mở một vị thế trị giá 10.000 bảng chỉ với 500 bảng trong tài khoản của họ.
Điều này nghe có vẻ rất tuyệt vời và nếu được sử dụng đúng cách, nó có thể vô cùng hữu ích trong việc trở thành một nhà giao dịch có lợi nhuận.
Bởi vì nó cho phép bạn truy cập vào một vị thế lớn hơn với ít tiền hơn, đòn bẩy có thể khuếch đại lợi nhuận của một giao dịch chiến thắng.
Tuy nhiên, đòn bẩy là một con dao hai lưỡi. Những khoản lợi nhuận tăng lên từ các giao dịch thắng cuộc trở thành các khoản lỗ lớn hơn đối với các giao dịch thua lỗ. Vì vậy, điều quan trọng là phải sử dụng đòn bẩy một cách thận trọng.
Rút tiền lợi nhuận
Một điều mà nhiều nhà giao dịch mắc phải là không bao giờ rút lợi nhuận của họ, hoặc không thực hiện đủ thường xuyên.
Nếu bạn bắt đầu kiếm được một khoản lợi nhuận khá lớn trên tài khoản giao dịch của mình – hãy lấy nó ra, tận hưởng nó, làm điều gì đó đáng giá với số tiền đó.
Như chúng tôi đã nói ở phần đầu, một phần của quản lý vốn Forex là tối đa hóa lợi nhuận của bạn. Để làm được điều này, bạn cần quan tâm đến lợi nhuận của mình khi có lợi nhuận. Tiền nằm trong tài khoản giao dịch của bạn càng lâu, bạn càng có nhiều khả năng giao dịch với nó và có thể mất nó.
