Cafeforexvn – Là một quỹ đầu tư gia đình, ưu tiên số một của bạn rất đơn giản: xác định chiến lược phân bổ tài sản, sau đó duy trì và gia tăng tài sản cho gia đình có tài sản ròng cao mà bạn đại diện.
Các quỹ đầu tư gia đình có thể hưởng lợi từ các giải pháp forex tốt hơn như thế nào
Mặc dù hầu hết các quỹ đầu tư gia đình sử dụng phương pháp tiếp cận đa tài sản để duy trì danh mục đầu tư đa dạng, có vẻ như nhiều nhân viên của các quỹ đầu tư này đang bỏ qua các cơ hội trên thị trường ngoại hối (forex, fx).
Thị trường ngoại hối không chỉ dành cho các ngân hàng, các tập đoàn đa quốc gia và những người đầu cơ. Bài viết này sẽ giải thích lý do tại sao một quỹ đầu tư gia đình không nên bỏ qua thị trường ngoại hối và gợi ý một số cách tiếp cận bạn có thể thực hiện để tìm kiếm cơ hội đầu tư từ thị trường này.
Tham khảo thêm:
- Có nên bi quan khi cổ phiếu AMC rơi thẳng đứng 5 tháng liên tiếp?
- Stablecoin của PayPal có thể sẽ sớm ra mắt, liệu có nên mua vào?
Forex là một thị trường sinh lợi trong hoàn cảnh
Theo Báo cáo quỹ đầu tư gia đình toàn cầu năm 2020 do UBS công bố, các quỹ đầu tư gia đình được phân bổ cho cổ phiếu toàn cầu (29%), các sản phẩm thu nhập cố định (17%), cổ phần tư nhân (16%), bất động sản (14%), và các khoản tương đương tiền (13%). 11% còn lại bao gồm phân bổ cho các quỹ phòng hộ, kim loại quý, nghệ thuật & đồ cổ.
Mọi loại tài sản được đề cập ở trên đều yêu cầu bạn phải nắm giữ các vị thế dài hạn và cần có những điều kiện tăng giá để thu được lợi nhuận từ vốn. Không giống như hầu hết các thị trường này, chiến lược giao dịch ngoại hối không cần dựa trên các điều kiện thị trường giá tăng để thu lợi. Thay vào đó, những trader lão luyện kiếm lợi từ sự biến động của thị trường. Bất kể chúng ta đang phải đối mặt với tình hình kinh tế như thế nào, sẽ luôn có một sự chênh lệch giữa giá trị của các loại tiền tệ của các quốc gia khác nhau, đảm bảo những cơ hội giao dịch gần như liên tục.
Theo Mẫu 10-K Amazon trình lên SEC cho năm tài chính kết thúc vào ngày 31 tháng 12 năm 2020, những thay đổi trong tỷ giá hối đoái ngoại tệ đã khiến doanh thu thuần của công ty tính theo USD giảm 2,6 tỷ USD trong năm 2019 và tăng 1,4 tỷ USD trong năm 2020. Những số liệu này nhấn mạnh tầm quan trọng của tỷ giá trong việc quản lý rủi ro ngoại hối và những chiến lược tối ưu hóa có thể dẫn đến lợi nhuận thay vì thua lỗ như thế nào.
Làm thế nào để các quỹ đầu tư gia đình tham gia vào thị trường ngoại hối?
Thật không may, nhiều quỹ đầu tư gia đình xem ngoại hối là một rủi ro đe dọa tỷ suất hoàn vốn (ROI) của họ hơn là một loại tài sản có thể mang lại cơ hội kiếm lời. Giao dịch ngoại hối là một hoạt động thực hành với nhịp độ nhanh và đòi hỏi nhiều chuyên môn mà có lẽ hầu hết các quỹ đầu tư gia đình đều thiếu. May mắn thay, các quỹ này có thể tận dụng sự trợ giúp từ bên ngoài với nhiều chuyên gia quản lý tài sản trong không gian ngoại hối.
Trong không gian quản lý tài sản ngoại hối, có hàng chục nghìn chuyên gia quản lý tài sản hứa hẹn toàn những điều không thể. Vì lẽ đó, tìm thấy những chuyên gia thực sự giữa những kẻ giả mạo hoặc lừa đảo là một việc khó.
Chạy một chiến lược giao dịch có lợi nhuận ổn định chắc chắn là một việc khó khăn, nhưng không phải là không thể. Các chuyên gia quản lý tài sản có thể vận hành các chiến lược swing và mua và nắm giữ thủ công, cũng như sử dụng các hệ thống định lượng và thuật toán chạy các chiến lược giao dịch lướt sóng và giao dịch trong ngày.
Phòng hộ rủi ro do tiếp xúc với ngoại tệ của tài sản
18% các quỹ đầu tư gia đình xác định danh mục đầu tư của họ có rủi ro tiền tệ ở mức cao. 26% khác xác định rủi ro tiền tệ là ở mức vừa phải. Do các quỹ đầu tư gia đình phân bổ phần lớn các khoản đầu tư của họ vào cổ phiếu toàn cầu và thu nhập cố định, một giả định hợp lý là họ đang có tiếp xúc lớn đáng kể với các cổ phiếu có mệnh giá tính bằng đô la Mỹ.
Đối với một quỹ đầu tư gia đình có trụ sở tại Hoa Kỳ, đó không phải là một vấn đề lớn. Tuy nhiên, đối với hàng nghìn quỹ đầu tư gia đình có trụ sở tại EMEA và Châu Á, nếu danh mục vốn chủ sở hữu của họ tăng trưởng vài phần trăm nhưng đồng đô la giảm 10% trong năm thì về cơ bản họ đang chịu thua lỗ.
Tiếp xúc quá mức với các thị trường có mệnh giá tính bằng đô la Mỹ có thể được quản lý thông qua các chiến lược bảo hiểm rủi ro. Nguyên tắc tương tự cũng có thể được áp dụng khi phân bổ vốn cho các khoản đầu tư có mệnh giá tính bằng ngoại tệ, cho phép bạn tiếp cận các khoản đầu tư ở nước ngoài mà không phải lo lắng về việc đồng tiền của nước đó bị suy yếu.
Vì bảo hiểm rủi ro là một chức năng quản lý rủi ro nhiều hơn là một chức năng đầu tư, các tổ chức môi giới ngoại hối chỉ cung cấp quyền truy cập vào bàn giao dịch của họ thay vì tìm kiếm hoặc thuê một chuyên gia độc lập cho vai trò này.
Tại sao ngoại hối lại quan trọng đối với các quỹ đầu tư gia đình
Chi phí thực hiện thấp: theo Báo cáo quỹ đầu tư gia đình toàn cầu năm 2019 của UBS, tổng chi tiêu trung bình cho các dịch vụ của các quỹ đầu tư gia đình ở Châu Âu là 121 điểm cơ bản (bps). Chi phí này bao gồm 74 bps chi phí hoạt động và 47 bps phí quản lý và thực hiện đầu tư bên ngoài. Ngược lại, các sàn môi giới ngoại hối có thể chỉ tính phí 5 bps để khớp lệnh.
Lợi nhuận cao: Trong năm 2019, tổng hiệu suất hàng năm của các quỹ đầu tư gia đình ở Châu Âu là 4,3%. Trong khi đó,tính trung bình, một chuyên gia quản lý tài sản giao dịch ngoại hối có thể tạo ra lợi nhuận trên 5% mỗi tháng.
Yêu cầu phân bổ thấp: Vì bản thân hầu hết các chiến lược giao dịch ngoại hối có rủi ro cao hơn so với các loại tài sản khác, lợi nhuận cao hơn sẽ yêu cầu tỷ lệ phân bổ vốn thấp hơn. Đòn bẩy là một yếu tố khác giúp giảm lượng vốn cần phân bổ cho một chiến lược ngoại hối để mang lại lợi nhuận đáng kể.
Đầu tư với thanh khoản cao: Các vị thế ngoại hối được giữ trong vài phút đến vài ngày, tùy thuộc vào chiến lược giao dịch được áp dụng. Đối với hầu hết các chiến lược, giao dịch ngoại hối chỉ được giữ trong vài giờ hoặc vài ngày. Ngoài ra, trên hầu hết các nền tảng giao dịch ngoại hối, các giao dịch được hoàn tất trên tài khoản của bạn ngay lập tức. Do đó, các quỹ phân bổ cho một chiến lược ngoại hối có thể được rút về ngay lập tức.
Công nghệ tiên tiến: Thị trường ngoại hối có một loạt các nền tảng giao dịch tiên tiến cung cấp chức năng phân tích thị trường, quản lý giao dịch, báo cáo và thực thi.
