Các chiến lược quản lý rủi ro trong đầu tư ngoại hối

Cafeforex – Khá phổ biến đối với các nhà giao dịch ngoại hối mới nghĩ rằng kiếm tiền thông qua giao dịch ngoại hối trực tuyến là nhanh chóng và dễ dàng.

Tuy nhiên, đó là một quá trình đòi hỏi  thi gian, s cng hiến, s cam kết và s kiên nhn , nếu bạn muốn thành công và có lợi nhuận trên thị trường Forex về lâu dài.

Bạn không thể chỉ mở một vị trí trong nền tảng giao dịch của mình mà không tính đến các  điu kin giao dch do nhà môi gii ngoi hi ca bn đặt ra , thị trường, đòn by , thanh khoản và rủi ro đối tác ảnh hưởng đến vốn của bạn. Một nhà giao dịch ngoại hối huyền thoại đã từng nói:

“ Đừng tập trung vào việc kiếm tiền mà hãy tập trung vào việc bảo vệ những gì bạn có.”

Paul Tudor Jones

Bạn cũng cn áp dng các công c và k thut để quản lý tiền và rủi ro của mình, nếu bạn không làm những điều đó, bạn sẽ không phải đang giao dịch mà bạn đang đánh bạc.

# 1 Chỉ nên giao dịch số tiền mà bạn có thể mất

Quy tắc đầu tiên trong giao dịch ngoại hối, hoặc bất kỳ loại giao dịch nào khác là chỉ mạo hiểm với số tiền bạn có thể để mất. Nhiều nhà giao dịch, đặc biệt là người mới bắt đầu, bỏ qua quy tắc này vì họ cho rằng nó “sẽ không xảy ra với họ”.

Nếu giao dịch giống như đánh bạc, bạn sẽ không lấy tất cả số tiền mình có vào sòng bạc để đánh cược đúng không? Giao dịch cũng vậy đừng chấp nhận rủi ro không cần thiết bằng cách sử dụng số tiền bạn cần để sống.

Đầu tư tài chính ngoại hối và những điều cần nắm

Tại sao?

Bởi vì có thể mất tất cả vốn giao dịch của bạn, và thứ hai, bởi vì giao dịch với số tiền bạn sống sẽ tạo thêm áp lực và căng thẳng cảm xúc cho giao dịch của bạn, ảnh hưởng đến khả năng ra quyết định của bạn và tăng kh năng mc sai lm .

Thị trường ngoại hối luôn biến động, vì vậy tốt hơn là bạn nên giao dịch “số tiền vừa phải” từ thu nhập khả dụng của mình.

# 2 Luôn sử dụng lệnh cắt lỗ và giới hạn

Lệnh là hướng dn cho người môi gii ca bn để thc hin giao dch khi giá trên thị trường cơ sở đạt đến một mức nhất định. Nhân tiện, đây là cách hoạt động của các lệnh dừng và giới hạn:

Các lệnh cắt lỗ được đặt ở vị trí mở để giúp bạn thoát khỏi giao dịch nếu thị trường đi ngược lại với bạn, nó ngăn chặn khoản lỗ của bạn.

Có ba lý do tại sao bạn nên đặt lệnh cắt lỗ và giới hạn lệnh cho mỗi giao dịch

  • Nó chỉ là lẽ thường để bảo vệ nhược điểm của bạn. 
  • Tư duy của bạn tốt hơn, bạn có thể rời khỏi màn hình giao dịch của mình khi biết rằng có một số mức độ bảo vệ được áp dụng.
  • Quá trình này giúp bn kim tra giao dch so vi kế hoch giao dch ca bn.

# 3 Suy nghĩ về khả năng chấp nhận rủi ro của bạn

Trước khi bt đầu giao dch, bn cn xác định mc độ chp nhn ri ro ca mình, tùy thuc vào:

  • Tuổi của bạn
  • Kiến thức của bạn về giao dịch ngoại hối
  • Kinh nghiệm của bạn
  • Bạn sẵn sàng mất bao nhiêu
  • Mục tiêu đầu tư của bạn

Có cm giác v kh năng chp nhn ri ro ca bn không ch là giúp bn ng ngon hơn vào ban đêm hoc bt căng thng v biến động tin t. Đó là vic biết rng bn đang kim soát tình hình bi vì bn đang giao dch s tin phù hp vi tình hình tài chính cá nhân ca bn liên quan đến các mc tiêu tài chính ca bn.

Gi giao dch ca bn trong phm vi chp nhn ri ro và bn s tăng kh năng giao dch thành công.

# 4 Đặt tỷ lệ rủi ro / tỷ lệ thắng của bạn tối thiểu là 1: 2

Biết v t l ri ro / tỷ lệ thắng  (RRR) chc chn s ci thin cơ hi thu được li nhun v lâu dài ca bn, đồng thi đặt lnh ct l và gii hn để bo v vn ca bn.

RRR đo lường và so sánh khong cách gia đim vào lnh ca bn và các lnh ct l và cht li ca bn. 

Ví dụ

Nếu khoảng cách giữa mức vào lệnh và mức cắt lỗ của bạn là 50 pips và khoảng cách giữa điểm vào của bạn và mức giới hạn chốt lời của bạn là 150 pips, thì bạn sẽ sử dụng RRR là 1: 3, bởi vì bạn đang mạo hiểm 50 pips để có khả năng kiếm được 150 pips (150/50 = 3).

T l ri ro / phn thưởng là mt công c cn thiết để đặt lnh ct l và cht li tùy thuc vào mc độ chp nhn ri ro ca bn và mi nhà giao dch khôn ngoan nên kim soát ri ro gim giá.

# 5 Kiểm soát rủi ro của bạn trên mỗi giao dịch

Bn cũng cn xem xét ri ro trên mi giao dch như mt t l phn trăm vn giao dch ca mình và đặt nó mc thn trng, điu này đặc bit quan trng khi bn mi tham gia giao dch và có kh năng mc nhiu sai lm hơn so vi người có kinh nghim.

Bn ch nên mo him mt phn nh s vn giao dch ca mình cho mi giao dch: đim khi đầu tt là không mo him hơn 1% s vn kh dng ca bn cho mi giao dch. Nếu bn đang áp dng RRR âm thanh thì điu đó có nghĩa là bn phi mo him 1% để có kh năng thu v 3%. 

Hậu phân tách Bitcoin

Dưới đây là tác động ca ba mc ri ro giao dch khác nhau – 1%, 2% và 10%, trên s dư tài khon 100.000 trong 30 giao dch thua l. Nhà giao dch ri ro 10% mi giao dch đã mt 95,3% s dư tài khon ca h, nhà giao dch ri ro 2% gim 44,3% và nhà giao dch 1% gim 25,2%.

Chúng tôi cho bn thy điu này để làm rõ rng nhà giao dch càng gp nhiu ri ro trên mi giao dch thì càng khó lấy li vn sau mt lot giao dch thua l, mc dù có th không phi là 30 liên tiếp, điu này rt khó xy ra.

# 6 Giữ rủi ro của bạn nhất quán

Hu hết nhng người mi bt đầu s tăng quy mô v trí ca h ngay khi h kiếm được li nhun, đây là mt trong nhng cách tt nht để xóa tài khon ca bn. Hãy nên gi ri ro ca bn nht quán.

Đừng trở nên quá tự tin và ít sợ rủi ro hơn

Chỉ vì bạn đã thực hiện một vài giao dịch thắng lợi không có nghĩa là giao dịch tiếp theo sẽ có lãi.

Đừng tr nên quá t tin và ít s ri ro, vì điu đó s dn đến vic bn thay đổi tin và các quy tc qun lý ri ro mà không có lý do chc chn.

Khi bn lp  kế hoch giao dch , bn phi thiết lp các quy tc để quyết định v quy mô hiu qu cho các v trí ca mình. Đây ch là mt bước trong vic thiết lp mt phương pháp giao dch thành công, bây gi bn cn phi tuân th và thc hin theo kế hoch giao dch ca mình!

# 7 Hiểu và kiểm soát đòn bẩy

Đòn by có nghĩa là bn có th giao dch nhiu tin hơn s tin ký qu ban đầu, nh vào giao dch ký qu . Người môi gii ca bn s ch yêu cu bn dành mt phn nh trong tng giá tr ca v thế bn mun m làm tài sn thế chp.

Khi s dng đòn by, li nhun ca bn có th được tăng lên nhanh chóng, nhưng hãy nh điu tương t cũng áp dng cho các khon l ca bn . Đây là lý do ti sao bn cn hiu cách hot động ca đòn by và giao dch ký qu, cũng như cách chúng tác động đến hiu sut tng th và giao dch ca bn.

Các nhà giao dch ngoi hi thường b cám d s dng đòn by cao để kiếm li nhun đáng k, nhưng nếu bn s dng quá mc đòn by mt thay đổi nhanh chóng trên th trường, hoc mt sai lm đơn gin, có th dn đến mt cú đánh quá ln.

# 8 Xem xét các tương quan tiền tệ

Bi vì tin t được định giá theo cp, điu quan trng là phi hiu rng các loi tin t được liên kết vi nhau hoc tương quan vi nhau .

Biết v các mi tương quan Forex s giúp bn kim soát tt hơn mc độ ri ro trong danh mc đầu tư Forex ca mình bng cách gim thiu ri ro tng th. S tương quan th hin thước đo giá ca mt tài sn thay đổi như thế nào trong mi quan h vi tài sn khác.

Nếu hai tài sn có tương quan thun, có nghĩa là chúng có xu hướng di chuyn cùng chiu, trong khi nếu chúng có tương quan nghch, chúng s phát trin theo các hướng ngược nhau.

Tương quan cặp ngoại hối trực tiếp: bản đồ nhiệt

Để s dng các mi tương quan FX có li cho bn, bn cn nh mt s điu:

Tránh mở nhiều vị trí làm triệt tiêu lẫn nhau

Ví dụ: nếu bạn mua EUR / USD và USD / CHF, bạn có thể mong đợi cả hai cặp tiền tệ phát triển theo các hướng ngược nhau, điều này gần như không có vị thế giao dịch nào trong tài khoản của bạn.

Ti sao?

Bi vì USD được s dng mt ln làm tin t cơ bn (USD / CHF) và mt ln là đồng tin định giá (EUR / USD), có nghĩa là nếu USD mnh lên so vi các đồng tin chính ca nó, thì EUR / USD s gim xung, trong khi USD / CHD s tăng – s phát trin ca mt t giá hi đoái hy b t giá hi đoái kia.

Tránh mở các vị thế với cùng một loại tiền tệ cơ bản hoặc tiền tệ định giá

Ví dụ: nếu bạn mua EUR / USD, AUD / USD và  GBP / USD , bạn có thể mong đợi các cặp tiền tệ này có tương quan thuận vì chúng đều có cùng một loại tiền tệ định giá là USD.

Nó có nghĩa là khi USD mnh lên / suy yếu, danh mc đầu tư ca bn s tăng / gim.

Nhận biết về tiền tệ hàng hóa

Tiền tệ hàng hóa đại diện cho tiền tệ di chuyển phù hợp với giá cả hàng hóa, bởi vì các quốc gia mà họ đại diện phụ thuộc nhiều vào việc xuất khẩu các mặt hàng này.

Theo nguyên tc chung, nếu giá c hàng hóa tăng lên thì đồng tin ca các nhà sn xut hàng hóa s tăng lên – và ngược li.

Các mi tương quan chính cn biết là Đô la Canada (CAD) và du, Đô la Úc (AUD) và lõi vàng / st, cũng như Đô la New-Zealand (NZD) và len và các sn phm t sa.

Để ci thin hiu sut giao dch ngoi hi ca mình, bn nên hiu rõ mc độ tiếp xúc ca mình: mt s cp tin t di chuyn cùng nhau, trong khi nhng cp tin khác phát trin theo hướng ngược li. Chìa khóa là đa dng hóa danh mc đầu tư ca bn để gim thiu ri ro.

Tóm lại

Nhng gi ý này ch là nn tng để qun lý ri ro ca bn tt hơn khi bn nghiên cu thêm, bn s tìm thy các công c và k thut giao dch ngoi hi khác cho người mi bt đầu  mà bn có th s dng để ci thin chiến lược giao dch ca mình.

Trước khi s dng tài khon giao dch trc tiếp, hãy th kim tra li kế hoch giao dch ca bn trên tài khon demo và ci thin chiến lược ca bn nếu cn.

Xem li các giao dch ca bn mt cách thường xuyên vi mt nht ký giao dch s giúp bn hiu nhng gì bn đã làm đúng và nhng gì bn có th ci thin.

Học hỏi từ những sai lầm của bạn và chấp nhận trách nhiệm cho những mất mát.

Seuls –  Theo Daily

Đánh giá bài viết
[ 0 Lượt | Đánh giá 0 ]