Cafeforexvn –Forex, hay thị trường ngoại hối, là nơi các nhà đầu tư và các tổ chức giao dịch tiền tệ, và là thị trường tài chính lớn nhất thế giới. Có khoảng 6,5 nghìn tỷ USD giao dịch mỗi ngày trên thị trường forex, theo Khảo sát diễn ra mỗi 3 năm của Ngân hàng Trung ương Mỹ vào năm 2019.
Mặc dù giao dịch môi giới forex là hợp pháp, ngành công nghiệp này đầy rẫy những trò gian lận và những kẻ lừa gạt. Nhà đầu tư cần thẩm định kĩ càng, trước khi mạo hiểm vào thứ có thể trở thành phiên bản miền Tây hoang dã của thị trường tài chính toàn cầu.
Cách giao dịch môi giới forex diễn ra
Forex, còn được gọi là FX, là giao dịch dựa trên sự biến động của tỷ giá hối đoái. Ông Robert Johnson, giáo sư tài chính tại khoa Kinh doanh của Heider College thuộc Đại học Creighton cho biết: “Thị trường forex không đặt ra giá trị tuyệt đối cho một loại tiền tệ, mà xác định giá trị tương quan của một loại tiền tệ này so với một loại tiền tệ khác. Bạn có thể sở hữu vị thế của gần như bất kỳ loại tiền tệ chính nào so với một loại tiền tệ chính khác trên thị trường forex”.
Ví dụ, bạn có thể đặt cược vào đồng Đô la Mỹ so với đồng Yên Nhật, hoặc đồng Yên Nhật so với Peso Mexico.
Trong khi phần lớn hoạt động trên thị trường forex là của các tập đoàn đa quốc gia để phòng hộ cho các giao dịch thông thường, nhà đầu tư cá nhân cũng có thể tham gia phán đoán về biến động của tiền tệ.
Ông Johnson nhận định: “Đầu tư vào tiền tệ, cho dù là tiền tệ truyền thống hay tiền điện tử, về cơ bản khác với đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu hoặc bất động sản. Về dài hạn, đầu tư vào thị trường chứng khoán là một trò chơi có tổng dương” bởi giá trị của cổ phiếu tăng trong dài hạn.
“Trong khi đó, về cả ngắn hạn và dài hạn, đầu tư vào tiền tệ là một trò chơi có tổng bằng không. Khi đồng Đô la Mỹ mạnh lên so với đồng Yên Nhật, những người nắm giữ vị thế Đô la Mỹ sẽ thắng trong khi những người nắm giữ vị thế của Yên Nhật sẽ mất một lượng tương đương, và ngược lại”.
Vì lý do này, ông cho rằng những người muốn xây dựng sự giàu có trong dài hạn nên gắn bó với thị trường chứng khoán.
Mặt khác, nếu bạn dấn thân vào thị trường forex, bạn cần có tài khoản tại sàn môi giới forex. Vấn đề là, không phải mọi sàn môi giới forex đều chú trọng mang đến lợi ích tốt nhất cho bạn.
Các sàn môi giới forex có lừa đảo không?
Dù nhìn chung forex là hợp pháp, thì “có nhiều tác nhân xấu tiềm ẩn trên thị trường và đó là môi trường chính của kiểu lừa đảo đặt lệnh ảo hoặc những kẻ chiếm lợi từ biết trước thông tin thị trường”, theo như ông Braden Perry, luật sư điều tra nhà nước và quản lý của Kennyhertz Perry LLC, công ty có trụ sở gần Thành phố Kansas, Missouri, nhận định.
Sự phát triển của các nền tảng giao dịch trên internet chỉ làm tăng thêm rủi ro, tạo nhiều cơ hội hơn cho các kiểu khuyến mại gian lận, tuyên bố khống lợi nhuận và không thể chi trả những giao dịch thành công, ông Perry nhận định. “Hơn nữa, một số tác nhân còn sử dụng phần mềm thao túng để điều chỉnh hệ thống.”
Vấn đề chính của giao dịch forex là sự thiếu minh bạch và cấu trúc quản lý không rõ ràng với sự giám sát không đầy đủ. Tuy nhiên, có những sản phẩm forex được niêm yết trên các sàn giao dịch có sự giám sát theo quy định. Tương tự, vẫn có những sàn môi giới hợp pháp kinh doanh trên thị trường.
Xem thêm
Làm thế nào để xác định và phòng tránh lừa đảo forex
Một số trò gian lận forex phổ biến nhất cần để ý là:
Đặt lệnh ảo (Spoofing/ghosting)
Là khi một trader thao túng thị trường bằng cách đặt một lệnh lớn không vì muốn khớp lệnh thành công, mà nhằm tạo ấn tượng đang có sự chú ý vào một vị thế.
Chạy trước thị trường (Front-running)
Là khi một sàn môi giới biết được khách hàng sắp đặt một lệnh lớn, và họ thực hiện đặt lệnh cho chính tài khoản của sàn trước lệnh của khách hàng.
Người bán tín hiệu
Là các công ty hoặc trader hứa sẽ đưa ra các tín hiệu mua bán thể hiện thời điểm thuận lợi để thực hiện giao dịch, nhằm đổi lấy một khoản phí.
Lừa đảo robot
Đưa ra cam kết thực hiện các giao dịch forex tự động sử dụng chương trình giao dịch, thường được gọi là “robot”.
Ông Perry cho rằng: “Để tránh gặp phải lừa đảo forex, điều quan trọng nhất cần làm là nghiên cứu kĩ càng về sàn môi giới”.
Ông Sergey Savastiouk, Giám đốc điều hành của Tickeron, một nền tảng trí tuệ thị trường hỗ trợ người dùng đưa ra các quyết định về danh mục đầu tư và giao dịch đối với cổ phiếu, quỹ hoán đổi danh mục, quỹ tương hỗ, forex và tiền điện tử, cho biết cách tốt nhất để tránh gặp phải lừa đảo forex là công ty đã được đăng ký với Ủy ban Chứng khoáng và giao dịch (SEC).
Ông cho rằng: “Nếu công ty đã đăng ký với SEC, họ thường sẽ hoạt động trong một phạm vi rộng, tuân thủ và minh bạch, khiến các nhà đầu tư có thể tin tưởng.”
Bạn có thể tìm hiểu mẫu biểu ADV phần 2 của công ty, trong đó yêu cầu cố vấn cung cấp ấn phẩm quảng cáo về phương thức kinh doanh, phí, xung đột lợi ích và thông tin kỷ luật được giải thích đơn giản bằng tiếng Anh. Biểu mẫu này sẽ có trên website của bất kỳ công ty nào có trụ sở tại Mỹ đã đăng ký với SEC, Savastiouk nói. “Nếu công ty không được quản lý bởi SEC, không có cách nào bạn có thể xác minh bất cứ điều gì.”
Bạn cũng nên nhớ rằng nếu có điều gì trông quá tốt để có thể là sự thật, thì có thể là nó thật sự không phải đâu. Các sàn môi giới có thể cung cấp các dịch vụ bổ trợ như bán tín hiệu hoặc các dịch vụ tự động khác, những thứ này có thể dẫn đến xáo trộn tài khoản nhằm kiếm hoa hồng hoặc các khoản phí bổ sung cho người tiêu dùng, Perry nhận định. Nếu bạn có bất kỳ câu hỏi nào, ông khuyên hãy liên hệ với một bên thứ ba có kiến thức, chẳng hạn như luật sư hoặc chuyên gia tài chính, để thực hiện thẩm định rõ ràng về sàn môi giới và chương trình giao dịch của họ.
Cách chọn sàn môi giới forex
Ông Savastiouk cho rằng: “Giao dịch forex sẽ an toàn nếu bạn chọn đúng loại tài khoản và sàn môi giới”.
Ông khuyên các nhà đầu tư nên thử kiểm tra sàn môi giới bằng cách nạp tiền vào và rút ra để đánh giá mức độ dễ dàng của việc này. Ông cũng cho rằng nên cảm thấy quan ngại nếu bạn không thể gọi đến sàn môi giới của mình để trao đổi với người đại diện.
Thứ hai, hãy lưu ý đến quốc gia liên quan và nơi đặt trụ sở của công ty. Ông Savastiouk đánh giá: “Các quốc gia càng phát triển sẽ có quy định càng tốt hơn. Tốt nhất là chọn một sàn môi giới đến từ Mỹ, Canada, Châu Âu hoặc một số quốc gia ở Châu Á. Bất kì nơi nào khác đều cần cân nhắc kĩ.”
Việc đã được đăng ký cũng là yếu tố quan trọng. Perry cho biết cách đơn giản nhất để bảo vệ bản thân là tự thực hiện kiểm tra kĩ càng và đảm bảo bạn đang giao dịch với một sàn được quản lý của Mỹ. Bằng cách này, bạn có thể xác minh hồ sơ đăng ký của sàn môi giới cũng như xem lịch sử hoạt động và tuân thủ thông qua BrokerCheck, cơ sở dữ liệu đăng ký của Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA) hoặc Trung tâm thông tin trạng thái liên kết, là cơ sở dữ liệu đăng ký của Hiệp hội giao dịch tương lai Mỹ (NFA).
Ông cũng khuyên bạn nên hỏi sàn môi giới forex về các chính sách và thủ tục của họ để thực hiện giao dịch. Các sàn môi giới uy tín thường có các bên thứ ba kiểm toán giao dịch của họ, để đảm bảo cả sàn và bạn đều đang nhận được mức giá hợp lý cho các giao dịch.
Thủy Linh-Theo wtop
