Quỹ Exchange Traded Fund hay quỹ hoán đổi danh mục là gì?

Cafeforex – Exchange Traded Fund hay ETF chất hẳn là những cái tên quen mặt với nhà đầu tư chứng khoán, đây là một quỹ đầu tư đại diện cho một nhóm tài sản tài chính khác nhau. Thay vì đầu tư vào một vài loại chứng khoán riêng lẻ thì khi bạn đầu tư vào quỹ Exchange Traded Fund là bạn đang đầu tư vào một nền kinh tế một lĩnh vực kinh tế. Hôm nay chúng ta sẽ cùng nhau tìm hiểu ETF là gì? quỹ Exchange Traded Fund có những đặc điểm gì nổi bật.

Das musst du bei der ETF-Suche beachten - Courage

Exchange Traded Fund hay ETF là gì? 

Exchange Traded Fund (ETF) hay quỹ hoán đổi danh mục là một quỹ đầu tư được niêm yết trên sàn chứng khoán. Không giống với cổ phiếu hay forex quỹ ETFs đại diện cho nhiều thị trường thị trường khác nhau.

Quỹ ETF có hệ thống danh mục đầu tư cho nhiều loại tài sản tài chính khác nhau như cổ phiếu,tiền tệ và hàng hóa…  Nếu bạn là một trader đang muốn tránh những khoản thuế thu nhập ngắn hạn thì quỹ ETFs sẽ là một lựa chọn không tồi dành cho bạn.

Lịch sử ra đời của Exchange Traded Fund

Quỹ ETFs được thành lập vào năm 1993 tại Mỹ khi Nathan Most và Steven Bloom phát triển chỉ số Biên nhận ký thác S&P SPDR. Tuy nhiên, ở thời điểm đó quỹ ETFs chỉ là một công cụ tài chính và không gây được nhiều tiếng vang như hiện nay.

Tới năm 1993: ETF mới bắt đầu được giao dịch chính thức tại Hoa Kỳ để theo dõi chỉ số S&P 500.

Từ năm 1993-1995: Barclays Global Investors đã cho ra đời một loạt các sản phẩm ETF khác đặc biệt là quỹ WEBS dùng để theo dõi chỉ số MSCI8

Năm 1998: Các quỹ ETF theo ngành chính thức được giới thiệu, giúp các nhà đầu tư có thể theo dõi các chỉ số S&P 500, S&P 400, MSCI, mà còn có DJI9, NASDAQ 100 và S&P ngành.

Năm 2001: Có 3 quỹ ETF theo dõi chỉ số S&P 500, DJI và NASDAQ 100 đã được niêm yết trên NYSE.

Năm 2004: ETF hàng hóa niêm yết đầu tiên của Hoa Kỳ được hình thành và các nhà đầu tư có thể giao dịch vàng.

Năm 2008: Các quỹ ETF được SEC (Securities and Exchange Commission) công nhận.

Năm 2015: ETF trái phiếu lần đầu tiên được giới thiệu rộng rãi với các nhà đầu tư.

Năm 2019: Các quỹ ETF niêm yết tại Hoa Kỳ đạt 4000 tỷ USD và ETF trái phiếu toàn cầu (AUM) đã vượt quá con số 1.000 tỷ USD.

Những lợi ích khi đầu tư vào quỹ ETFs

Chúng ta chắc hẳn đã biết quỹ ETFs là gì và được hình thành như thế nào, sau đây chúng ta sẽ cùng nhau tìm hiểu những lợi ích khi đầu tư vào quỹ ETFs.

  • Tính đa dạng: Các Trader có thể truy cập nhiều thị trường tài chính khác nhau chỉ với một công cụ giao dịch duy nhất từ những mô phỏng nhiều loại tài sản tài chính khác nhau của quỹ ETFs.
  • Ưu đãi thuế: Các trader hoàn toàn có thể kiểm soát thời điểm trả thuế dựa trên vốn đầu tư.
  • Chi phí thấp: Khi tham gia vào quỹ bạn chỉ mất một khoản phí giao dịch nhỏ với các sàn giao dịch, và hoàn toàn không mất phí gia nhập hay rút vốn
  • Cáo thể Mua và bán cả ngày: Không giống như những quỹ tương hỗ, khi các trader giao dịch với quỹ ETFs bạn hoàn toàn có thể thanh toán khi thị trường đóng cửa
  • Rủi ro thấp: Quỹ đầu tư ETF có mức độ rủi ro, hệ số beta thấp hơn do danh mục đầu tư đa dạng không tập trung vào bất kỳ một công ty nào.

Những nhược điểm khi đầu tư vào quỹ ETFs 

Ngoài những ưu điểm nổi bật trên thì quỹ ETFs cũng có nhiều nhược điểm:

  • Trì hoãn thanh toán: Sau khi bán chứng chỉ quỹ ETF, các trader có thể mất 2 ngày mới có thể tái đầu tư và thấy khoản thanh toán. 
  • Tính thanh khoản kém: Một số quỹ ETF mỏng (thinly traded ETFs) có bid/ask spread cao dẫn đến tính thanh khoản thấp.
  • Chênh lệch giá: Tình trạng chênh lệch giá thường xảy ra khi giao dịch ETF dù theo sát giá của tài sản cơ sở.

Các loại Quỹ ETF phổ biến nhất trên thị trường

Hiện nay trên thị trường có rất nhiều quỹ ETFs và ETF cổ phiếu các nhà đầu tư có thể giao dịch, như:

  • Quỹ ETF theo quốc gia:  Với quỹ ETF này các nhà đầu tư có thể đầu tư vào nhiều thị trường chứng khoán trên khắp thế giới kể cả những thị trường rất khó tiếp cận.
  • Quỹ ETF theo lĩnh vực kinh tế: Vì đây là quỹ ETF CFD, nên các nhà đầu tư có thể thu lợi nhuận từ mua và bán (long và short).
  • Quỹ ETF hàng hóa: Với các quỹ ETF này các trader có thể hoàn toàn đầu tư vào tất cả các loại hàng hóa thay vì chị chọn một vài sản phẩm. 
  • Quỹ ETF chỉ số chứng khoán: Các nhà đầu tư hoàn toàn có thể mua chứng chỉ quỹ ETF trên chỉ số S&P 500 thông qua Vanguard S&P 500 ETF. 

Kết luận

Qua bài viết trên chắc hẳn bạn đã hiểu được quỹ ETF là gì và được thành lập vào năm nào cũng như những ưu điểm, nhược điểm của quỹ ETF. Dù mang lại nhiều lợi ích nhưng song song đó vẫn có những điều mà bạn cần lưu ý trước khi giao dịch để tránh mất tiền oan. 

Kiki LuNa

Đánh giá bài viết
[ 0 Lượt | Đánh giá 0 ]