Bởi vì ngoại hối quá tuyệt vời, các nhà giao dịch đã nghĩ ra một số cách khác nhau để đầu tư hoặc đầu cơ vào tiền tệ.
Trong số các công cụ tài chính, những công cụ phổ biến nhất là ngoại hối bán lẻ, ngoại hối giao ngay, hợp đồng tương lai tiền tệ, quyền chọn tiền tệ, quỹ giao dịch hoán đổi tiền tệ (hoặc ETF), CFD ngoại hối và đặt cược chênh lệch tỷ giá.
Bây giờ hãy cùng chúng tôi tìm hiểu những cách có thể tham gia vào thị trường ngoại hối.
Những cách giao dịch ngoại hối hiệu quả mà bạn có thể áp dụng ( phần 1 )
Xem thêm: 6 Bước Để Cân Nhắc Quyền Chọn Phù Hợp Trong Giao Dịch
1/ Hợp đồng tương lai tiền tệ
Hợp đồng tương lai là hợp đồng mua hoặc bán một tài sản nhất định ở một mức giá xác định vào một ngày trong tương lai (Đó là lý do tại sao chúng được gọi là hợp đồng tương lai!).
Tương lai tiền tệ là một hợp đồng nêu chi tiết giá mà một loại tiền tệ có thể được mua hoặc bán và ấn định một ngày cụ thể cho việc trao đổi.
Hợp đồng tương lai tiền tệ được tạo ra bởi Chicago Mercantile Exchange (CME) vào năm 1972
Vì các hợp đồng tương lai được tiêu chuẩn hóa và giao dịch trên một sàn giao dịch tập trung, nên thị trường rất minh bạch và được quản lý chặt chẽ. Điều này có nghĩa là thông tin về giá và giao dịch luôn có sẵn.
2/ Quyền chọn tiền tệ
“Quyền chọn” là một công cụ tài chính cung cấp cho người mua quyền chọn, để mua hoặc bán một tài sản ở một mức giá xác định vào ngày hết hạn của quyền chọn.
Nếu một nhà giao dịch “bán” một quyền chọn, thì họ sẽ có nghĩa vụ mua hoặc bán một tài sản ở một mức giá cụ thể vào ngày hết hạn.
Cũng giống như hợp đồng tương lai, quyền chọn cũng được giao dịch trên một sàn giao dịch, chẳng hạn như Chicago Mercantile Exchange (CME), International Securities Exchange (ISE) hoặc Philadelphia Stock Exchange (PHLX).
Tuy nhiên, nhược điểm trong giao dịch quyền chọn ngoại hối là giờ thị trường bị giới hạn đối với một số tùy chọn nhất định và tính thanh khoản gần như không tuyệt vời như thị trường kỳ hạn hoặc thị trường giao ngay.
3/ ETF tiền tệ
ETF tiền tệ cung cấp khả năng giao dịch với nhiều loại tiền tệ khác nhau. ETF tiền tệ cho phép các cá nhân giao dịch với thị trường ngoại hối thông qua một quỹ được quản lý mà không phải chịu gánh nặng khi thực hiện các giao dịch riêng lẻ.
ETF tiền tệ có thể được sử dụng để đầu cơ ngoại hối, đa dạng hóa danh mục đầu tư hoặc phòng ngừa rủi ro tiền tệ.
ETF được tạo và quản lý bởi các tổ chức tài chính mua và giữ tiền tệ trong quỹ. Sau đó, họ chào bán cổ phiếu của quỹ trên một sàn giao dịch cho phép bạn mua và giao dịch những cổ phiếu này giống như cổ phiếu thông thường.
Giống như quyền chọn tiền tệ, hạn chế trong giao dịch ETF tiền tệ là thị trường không mở cửa 24 giờ. Ngoài ra, ETF phải chịu hoa hồng giao dịch và các chi phí giao dịch khác.
4/ FX giao ngay
Thị trường ngoại hối giao ngay là thị trường mua bán tại quầy (“OTC”). Thị trường ngoại hối là một thị trường tài chính lớn, đang phát triển và có tính thanh khoản cao, hoạt động 24 giờ một ngày.
Nó không phải là một thị trường theo nghĩa truyền thống vì không có địa điểm giao dịch trung tâm hoặc “sàn giao dịch” cụ thể. Trong thị trường OTC, khách hàng giao dịch trực tiếp với một đối tác.
Không giống như hợp đồng tương lai tiền tệ, ETF và (hầu hết) quyền chọn tiền tệ, được giao dịch thông qua thị trường tập trung , FX giao ngay là hợp đồng không cần hóa đơn (thỏa thuận riêng giữa hai bên). Hầu hết giao dịch được thực hiện thông qua mạng giao dịch điện tử (hoặc điện thoại).
Thị trường chính cho FX là thị trường “ interdealer ”, nơi các đại lý FX giao dịch với nhau. Đại lý là một trung gian tài chính sẵn sàng mua hoặc bán tiền tệ bất kỳ lúc nào với khách hàng của mình. Thị trường interdealer còn được gọi là thị trường “ liên ngân hàng ” do sự thống trị của các ngân hàng với tư cách là các đại lý ngoại hối.
Thị trường interdealer chỉ có thể truy cập được đối với các tổ chức giao dịch với số lượng lớn và có giá trị ròng rất cao.
Điều này bao gồm các ngân hàng, công ty bảo hiểm, quỹ hưu trí, các tập đoàn lớn và các tổ chức tài chính lớn khác quản lý các rủi ro liên quan đến sự biến động của tỷ giá tiền tệ.
Trong thị trường ngoại hối giao ngay, một nhà giao dịch, tổ chức đang mua và bán một thỏa thuận hoặc hợp đồng để thực hiện hoặc giao nhận một loại tiền tệ .
Giao dịch ngoại hối giao ngay là một thỏa thuận song phương (“giữa hai bên”) để trao đổi thực tế một loại tiền tệ này với một loại tiền tệ khác.
Thỏa thuận này là một hợp đồng . Điều này có nghĩa là hợp đồng giao ngay này là một nghĩa vụ ràng buộc để mua hoặc bán một lượng ngoại tệ nhất định với giá là “tỷ giá hối đoái giao ngay” hoặc tỷ giá hối đoái hiện hành.
Vì vậy, nếu bạn mua EUR / USD trên thị trường giao ngay, bạn đang giao dịch một hợp đồng quy định rằng bạn sẽ nhận được một lượng euro cụ thể để đổi lấy đô la Mỹ theo giá thỏa thuận (hoặc tỷ giá hối đoái).
Điều quan trọng là phải chỉ ra rằng bạn KHÔNG giao dịch các loại tiền tệ cơ bản mà là một hợp đồng liên quan đến các loại tiền tệ cơ bản.
Mặc dù nó được gọi là “giao ngay”, các giao dịch không được giải quyết chính xác “tại chỗ”.
Trên thực tế, trong khi giao dịch ngoại hối giao ngay được thực hiện theo tỷ giá thị trường hiện tại, giao dịch thực tế không được giải quyết cho đến hai ngày làm việc sau ngày giao dịch.
Điều này được gọi là T + 2 (“Hôm nay cộng với 2 ngày làm việc”).
Có nghĩa là việc giao hàng bạn mua hoặc bán phải được thực hiện trong vòng hai ngày làm việc và được gọi là ngày giá trị hoặc ngày giao hàng .
Ví dụ: một tổ chức mua EUR / USD trên thị trường ngoại hối giao ngay.
Giao dịch mở và đóng cửa vào thứ Hai có ngày giá trị vào thứ Tư. Điều này có nghĩa là nó sẽ nhận được euro vào thứ Tư.
Tuy nhiên, không phải tất cả các loại tiền đều thanh toán T + 2. Ví dụ: ngày giá trị của USD / CAD, USD / TRY, USD / RUB và USD / PHP là T + 1 , có nghĩa là một ngày làm việc trong tương lai kể từ hôm nay (T).
Giao dịch trên thị trường ngoại hối giao ngay thực tế KHÔNG phải là nơi mà các nhà giao dịch bán lẻ giao dịch.
