Quản lý danh mục đầu tư là một trong những kỹ năng không thể thiếu của một nhà đầu tư chuyên nghiệp. Kỹ năng này cần sự rèn luyện và kinh nghiệm đầu tư vững vàng. Mỗi nhà đầu tư sẽ có một chiến thuật riêng để quản lý danh mục đầu tư của mình.
Trong bài viết hôm nay, hãy cùng chúng tôi tìm hiểu về việc quản lý danh mục đầu tư và làm thế nào để tối ưu kỹ năng tuyệt vời này.
Quản lý danh mục đầu tư là gì?
Quản lý danh mục đầu tư chứng khoán còn hay còn được gọi tắt là quản lý danh mục đầu tư. Đây là phương pháp giúp nhà đầu tư trong việc xây dựng một danh mục bao gồm các loại chứng khoán hoặc các loại tài sản đầu tư đáp ứng tốt nhất nhu cầu và mục tiêu đầu tư hiện tại hoặc nhu cầu đã đề ra của nhà đầu tư.
Yếu tố quan trọng đầu tiên mà nhà đầu tư cần quan tâm chính là mức độ rủi ro. Với phương pháp quản lý danh mục đầu tư, nhà đầu tư có thể tối ưu với rủi ro không vượt quá mức chấp nhận đã định trước.
Quản lý danh mục đầu tư quan trọng như thế nào?
Yếu tố quan trọng đầu tiên mà chủ đầu tư quan tâm là mức độ rủi ro mà họ chấp nhận, và đây là cơ sở để công ty thực hiện quản lý danh mục đầu tư xác định danh mục đầu tu sao cho lợi tức thu được là tối ưu với rỏi ro không vượt quá múc chấp nhận đã định trước.
nghiệp vụ quản lý danh mục đầu tư là quá trình quản lý tài sản của một định chế tài chính hoặc của một cá nhân đầu tư bao gồm từ việc định giá, phân tích chứng khoán, lựa chọn đầu tư, theo dõi kết quả đầu tư, phân bố vốn đầu tư, và đánh giá kết quả đầu tư.
Các yếu tố cần lưu ý khi quản lý danh mục đầu tư
Có một số lưu ý quan trọng trong quá trình quản lý danh mục đầu tư mà nhà đầu tư cần quan tâm đó chính là:
Phân bổ tài sản hợp lý
Việc nhà đầu tư phân bổ tài sản trong chứng khoán là một chiến lược đầu tư nhằm giúp nhà đầu tư cân bằng rủi ro và lợi nhuận của mình. Bằng cách phân bổ các tài sản trong danh mục đầu tư theo mục tiê đã đề ra, khả năng chấp nhận rủi ro và thời hạn đầu tư của một cá nhân sẽ thay đổi theo chiều hướng có lợi hoặc bất lợi tuỳ vào khả năng phân bổ này.
Xem thêm: Mua ngay 2 mã cổ phiếu này khi thị trường chứng khoán lao dốc
Đa dạng hóa danh mục đầu tư
Khi đầu tư vào thị trường chứng khoán, nhà đầu tư thường được khuyên không nên chỉ đầu tư vào một mã cổ phiếu nhất định mà thay vào đó hãy đa dạng hóa danh mục đầu tư với nhiều mã cổ phiếu. Và các mã cổ phiếu này nên thuộc nhiều ngành nghề khác nhau hoặc kết hợp với các loại tài sản khác để hạn chế rủi ro phi hệ thống. Đây chính là phong cách đầu tư đa dạng hóa danh mục, giảm thiểu rủi ro cao.
Tái cân bằng danh mục đầu tư
Tái cân bằng quản lý danh mục đầu tư là phân bổ lại danh mục đầu tư của bản thân theo định kỳ, ví dụ như hằng quý, hằng năm. Mục đích của việc làm này là nhằm đảm bảo tỷ trọng từng loại tài sản. Các loại tài sản này sẽ được phân bổ phù hợp theo mục tiêu cá nhân của bạn. Hoạt động tái cân bằng thường sẽ diễn ra khi việc phân bổ tài sản trong danh mục đầu tư không còn hiệu quả và phù hợp với biến động thị trường hiện tại.
Bên cạnh những lưu ý trên còn có các phương pháp quản lý danh mục đầu tư mà bạn cần tìm hiểu sâu như cách thức xây dựng danh mục đầu tư chiến lược, xây dựng danh mục đầu tư không thay đổi, xây dựng danh mục đầu tư ngắn hạn hoặc đầu tư năng động,…
Biết quản lý danh mục đầu tư sẽ là kỹ năng chủ chốt, giúp nhà đầu tư giảm thiểu những rủi ro khi đầu tư. Tuy nhiên nếu nhà đầu tư không thể tự xây dựng nền tảng kiến thức vững vàng cho bản thân thì mức độ rủi ro vẫn sẽ rất cao, do đó việc liên tục cập nhật kiến thức và thông tin thị trường là không thể thiếu.
Nhà đầu tư cần đút kết kinh nghiệm và xem xét lại quá trình lựa chọn các mã chứng khoán, các đồng coin cũng như các sản phẩm tài chính của mình để có một danh mục đầu tư hợp lý nhất.
