Quy tắc 2% trong đầu tư chứng khoán là gì? Nhiều nhà đầu tư chứng khoán vừa gia nhập thị trường vẫn còn xa lạ với quy tắc này. Vậy quy tắc này hữu ích như thế nào? Mời bạn cùng tham khảo bài viết này để tìm hiểu và cân nhắc áp dụng quy tắc này vào quá trình đầu tư của mình để mang lại hiệu quả tốt nhất.
Quy tắc 2% trong đầu tư chứng khoán là gì?
Quy tắc 2% được hiểu là không đặt cược rủi ro nhiều hơn 2% vào số tổng nguồn vốn cho mỗi lần giao dịch. Đây là một quy tắc không dễ để áp dụng vào quá trình đầu tư.
Để thực hiện được quy tắc 2% này, trước tiên, nhà đầu tư cần phải tính toán được 2% vốn giao dịch khả dụng của họ. Vốn giao dịch khả dụng đó còn được gọi là vốn chịu rủi ro (CaR).
Khi biết vốn chịu rủi ro là bao nhiêu thì lúc này nhà đầu tư có thể xác định tổng số cổ phần có thể mua. Như vậy sẽ là cách giúp nhà đầu tư tối ưu khả năng thắng lợi trong các phiên giao dịch.
Quy tắc 2% trong đầu tư chứng khoán là gì
Quy tắc 2% trong đầu tư chứng khoán giúp ích như thế nào cho nhà đầu tư?
Lợi nhuận đương nhiên thường đi liền với rủi ro, tỷ lệ lợi nhuận càng cao thì mức độ rủi ro càng lớn chính là điều mà các nhà giao dịch phải nên nhắc nhở bản thân mỗi ngày. Chính vì vậy, để tối đa hóa lợi nhuận cho danh mục đầu tư của mình, khi thực hiện giao dịch trên thị trường chứng khoán, các trader cần xem xét và thực hiện các phương pháp bảo vệ vốn để có thể tồn tại lâu hơn trên thị trường. Quản lý vốn tốt sẽ giúp bạn có được những thương vụ mua bán và giao dịch thành công hơn trên thị trường tài chính.
Quy tắc 2% thực chất là một giới hạn mà các nhà đầu tư đặt ra cho các hoạt động giao dịch của mình để duy trì các tham số quản lí rủi ro. Vì thế mà khi số tiền lỗ bằng với số vốn tối đa mà họ sẵn sàng chịu rủi ro, nhà đầu tư có thể ngừng giao dịch.
Ý nghĩa của Quy tắc 2% trong đầu tư chứng khoán
Có nhiều lý do khiến rất nhiều người không giữ được quy tắc này trong suốt quá trình giao dịch của mình. Chẳng hạn như các nhà đầu tư chưa đủ kỷ luật, chưa thực sự hiểu được tầm quan trọng của việc quản lý vốn 2%. Hoặc cũng có nhiều nhà đầu tư cho rằng con số 2% là quá nhỏ và không cần thiết phải giữ mức rủi ro thấp như vậy hoặc khi đã giao dịch chuyên nghiệp, nhà đầu tư bỏ qua quy tắc này và hướng tới những khoảng lợi nhuận lớn hơn, thỏa hiệp với những mức rủi ro cũng nhiều hơn.
Nhưng bạn có biết nếu chúng ta thua lỗ 50% tài khoản thì để bạn có thể quay lại mức hòa vốn bạn phải thắng 100% (tức gấp đôi tài khoản hiện tại). Tuy nhiên việc thắng 100% tài khoản là điều không hề đơn giản.
Còn nếu bạn lỗ 2% trong tài khoản, bạn chỉ cần thắng 2,04% là có thể lấy lại mức vốn ban đầu.
Chính vì vậy, mức rủi ro 2% cho mỗi lệnh là một mức cực kỳ hợp lý. Mức này nhằm đảm bảo cho tài khoản của bạn có đủ sự an toàn khi chẳng may bạn gặp một chuỗi thua lỗ liên tiếp thì nhờ vào việc áp dụng quy tắc lỗ, bạn vẫn có khả năng đạt được mục tiêu lợi nhuận phù hợp.
Giao dịch trên thị trường chứng khoán đòi hỏi bạn phải kiên trì, có tư duy đúng đắn, thích ứng nhanh với sự thay đổi của thị trường và biết cách quản lý vốn. Khi có một kế hoạch giao dịch cụ thể, bao gồm cả phương pháp hạn chế rủi ro hiệu quả, bạn sẽ thu về khoản lợi nhuận như mong muốn.
Quy tắc 2% trong đầu tư chứng khoán thực sự mang đến những lợi ích thiết thực cho các nhà đầu tư, đặc biệt là các nhà đầu tư mới gia nhập vào thị trường. Nếu bạn là nhà đầu tư mới thì nên dành thời gian để tìm hiểu không chỉ quy tắc 2% mà còn rất nhiều quy tắc quản lý danh mục đầu tư đáng chú ý khác. Chúc bạn sớm thành công trong các phiên giao dịch sắp tới.
Đầu tư tài chính, kinh tế là lĩnh vực sở trường của mình. Mình mong muốn hỗ trợ và chia sẻ tới bạn đọc những thông tin và bài học cực kỳ hữu ích thông qua những bài viết được tích lũy từ những kinh nghiệm của mình.
