Ưu Và Nhược Điểm Của Các Quỹ ETF (Hoán Đổi Danh Mục)

Nếu bạn đang nghĩ đến việc đầu tư vào quỹ hoán đổi danh mục (ETF), bạn nên tìm hiểu cả mặt lợi ích và rủi ro của sản phẩm này. Giống như bất kỳ sản phẩm tài chính nào, tiền bạn mang đi đầu tư đều là những khoản tiền “mồ hôi xương máu” của bạn, chính vì vậy việc bạn tìm hiểu kỹ lưỡng về sản phẩm sắp mua không có gì là thừa cả.

Các lợi ích tiềm năng của ETF

Hiệu quả chi phí

Một trong những lợi ích chính của ETF là tính hiệu quả về chi phí. Quỹ có thể đầu tư vào tối đa 50 cổ phiếu niêm yết khác nhau, nhưng bạn chỉ phải trả một khoản phí môi giới. Chi phí quản lý của một quỹ ETF cũng có thể thấp hơn một quỹ được quản lý tích cực.

Đa dạng hóa

Lợi ích tiềm năng thứ hai chính là tính đa dạng hóa do ETF cung cấp, cả trong một loại tài sản đơn lẻ và trong phạm vi quỹ. Như đã đề cập, một quỹ ETF thường đầu tư vào nhiều cổ phiếu; một quỹ theo dõi S&P/ASX 200 có thể phân bổ tiền của bạn cho 200 công ty hình thành chỉ số. Điều này có khả năng mang lại cho bạn sự đa dạng hóa đáng kể chỉ với một khoản đầu tư. Và với sự đa dạng ETF cung cấp, bạn có thể thu hẹp khoản đầu tư của mình vào một lĩnh vực cụ thể hoặc dàn trải khoản đầu tư, từ cổ phiếu quốc tế, trái phiếu đến hàng hóa.

Sự thuận tiện và minh bạch

Các quỹ hoán đổi danh mục cũng cung cấp các lợi ích tương tự như khi đầu tư vào cổ phiếu. Là một nhà đầu tư, bạn có quyền truy cập vào tất cả các tính năng có sẵn cho các nhà đầu tư chứng khoán, bao gồm tùy chọn bán hoặc sử dụng lệnh giới hạn và dừng lỗ, chưa kể có thể mua và bán như bạn muốn tại các sàn giao dịch. Với các ETF có mặt trên sàn giao dịch, điều đó đồng nghĩa các nhà đầu tư luôn có thể nhìn thấy giá trị khoản đầu tư của họ.

Các nhược điểm tiềm năng của ETF

Như với bất kỳ sản phẩm tài chính nào khác, luôn tồn tại những rủi ro liên quan đến các quỹ hoán đổi danh mục.

Lợi tức không bao giờ ăn khớp chính xác với chỉ số mà quỹ theo dõi

Do các quỹ ETF đều áp dụng phí quản lý nên lợi tức đầu tư của bạn sẽ không bao giờ khớp chính xác với lợi tức của chỉ số mà quỹ theo dõi. Giá mua và giá bán cổ phiếu trong quỹ cũng có thể thay đổi giá trị ròng của ETF so với giá trị tài sản ròng của quỹ cơ sở, từ đó làm giảm lợi tức của bạn.

Biến động

Bất chấp sự đa dạng hóa mà một quỹ hoán đổi danh mục cung cấp, điều này không giúp khoản đầu tư của bạn miễn nhiễm trước các biến động trên thị trường. Và bạn vẫn có thể bị thua lỗ trong các thị trường giá xuống. Rủi ro này có thể tăng lên khi ETF ngày càng được chuyên môn hóa – một quỹ tập trung vào một thị trường ngách có khả năng biến động nhiều hơn so với một quỹ có độ phủ lớn hơn, rộng hơn.

Ví dụ: một quỹ theo dõi lĩnh vực khai khoáng có thể sẽ chịu biến động nhiều hơn một quỹ theo dõi ASX 200.

Rủi ro tiền tệ

Cuối cùng, nếu bạn chọn mua các quỹ ETF có hoạt động đầu tư ra nước ngoài; thì biến động ngoại hối có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận của bạn. Các quỹ tiếp xúc với các thị trường mới nổi cũng có thể biến động nhiều hơn. Bạn thậm chí có thể bị đánh thuế nếu quỹ bạn đầu tư nằm bên ngoài đất nước mà bạn đang sinh sống.

Điều quan trọng cần ghi nhớ đây chỉ là các tóm lược gắn gọn về lợi ích và rủi ro của các quỹ hoán đổi danh mục. Giống như khi đưa ra bất kỳ quyết định tài chính nào, tốt nhất bạn nên nghiên cứu và cân nhắc hoàn cảnh cá nhân cũng như khả năng chấp nhận rủi ro trước khi quyết định đầu tư vào các quỹ ETF.

Hậu Dương – Theo canstar

Xem thêm:Quỹ Đầu Tư ETF – Những Điều Nên Biết Cho Người Mới Bắt Đầu

Đánh giá bài viết
[ 0 Lượt | Đánh giá 0 ]