Sự biến động trong thị trường forex mang lại vô số cơ hội để kiếm lời, nhưng rủi ro cũng vì thế cao hơn so với các thị trường khác. Hãy cùng tìm hiểu về những rủi ro liên quan đến giao dịch ngoại hối và cách để quản lý những rủi ro này.
Quản lý rủi ro ngoại hối là gì?
Quản lý rủi ro ngoại hối cho phép bạn thực hiện một loạt các quy tắc và biện pháp để đảm bảo mọi tác động tiêu cực của giao dịch ngoại hối đều nằm trong tầm kiểm soát. Một chiến lược quản lý rủi ro hiệu quả phải đi kèm với kế hoạch quản lý phù hợp ngay từ đầu. Tốt nhất bạn nên lập sẵn một kế hoạch quản lý rủi ro trước khi thực sự bắt đầu giao dịch.
Có những rủi ro nào trong giao dịch ngoại hối?
Rủi ro tiền tệ
Là rủi ro liên quan đến sự biến động của giá tiền tệ, khiến cho việc mua tài sản nước ngoài trở nên đắt hoặc rẻ hơn.
Rủi ro lãi suất là rủi ro liên quan đến việc lãi suất tăng hoặc giảm đột ngột gây ra biến động tiền tệ. Sự thay đổi lãi suất ảnh hưởng đến giá ngoại hối vì khi đó, mức chi tiêu và đầu tư của nền kinh tế sẽ tăng hoặc giảm, tùy thuộc vào hướng thay đổi lãi suất.
Rủi ro thanh khoản
Là rủi ro mà bạn không thể mua hoặc bán một tài sản đủ nhanh để tránh thua lỗ. Dù forex là một thị trường có tính thanh khoản cao, nhưng có thể có những giai đoạn kém thanh khoản – tùy thuộc vào đồng tiền và các chính sách ngoại hối của chính phủ.
Rủi ro đòn bẩy
Là rủi ro thua lỗ bị khuếch đại khi giao dịch dựa trên ký quỹ. Bởi vì số tiền bỏ ra ban đầu nhỏ hơn giá trị của giao dịch nên bạn dễ dàng quên số tiền thực sự mà bạn đang mạo hiểm.
Cách quản lý rủi ro trong giao dịch forex
- Hiểu thị trường ngoại hối
- Tận dụng đòn bẩy
- Xây dựng một kế hoạch giao dịch tốt
- Xác định tỷ lệ rủi ro-lợi nhuận
- Sử dụng các điểm cắt lỗ và giới hạn
- Kiểm soát cảm xúc của bạn
- Theo dõi tin tức và sự kiện
- Bắt đầu với tài khoản demo
Hiểu thị trường ngoại hối
Thị trường ngoại hối được tạo thành từ các loại tiền tệ từ khắp nơi trên thế giới, chẳng hạn như GBP, USD, JPY, AUD, CHF và ZAR. Ngoại hối, còn được gọi là forex hoặc FX, chủ yếu được thúc đẩy bởi cung và cầu.
Giao dịch forex giống như bất kỳ hoạt động trao đổi nào khác – tức là bạn dùng tiền để mua tài sản. Tỷ giá cho biết bạn cần chi bao nhiêu tiền của một loại tiền tệ này để mua một loại tiền tệ khác.
Đồng tiền xuất hiện đầu tiên trong báo giá được gọi là đồng tiền cơ sở (base currency) và đồng tiền thứ hai được gọi là đồng tiền định giá (quote currency). Giá được hiển thị trên biểu đồ sẽ luôn là đồng tiền định giá – nó đại diện cho số lượng đồng tiền định giá mà bạn sẽ cần để mua một đơn vị đồng tiền cơ sở. Ví dụ: nếu tỷ giá hối đoái GBP/USD là 1,25 thì bạn phải chi 1,25 USD để mua 1 GBP.
Xem thêm: Giao dịch Forex và quyền chọn nhị phân
Có ba loại thị trường forex khác nhau:
Thị trường giao ngay: việc trao đổi vật chất của một cặp tiền tệ diễn ra chính xác tại thời điểm mà giao dịch được thanh toán – tức là “tại chỗ”
Thị trường hợp đồng kỳ hạn: một hợp đồng thỏa thuận mua hoặc bán một lượng tiền tệ nhất định ở một mức giá xác định, vào một ngày ấn định trong tương lai hoặc trong một khoảng thời gian nào đó trong tương lai
Thị trường hợp đồng tương lai: một hợp đồng thỏa thuận mua hoặc bán một lượng tiền tệ nhất định với mức giá và ngày xác định trong tương lai. Không giống như hợp đồng kỳ hạn, hợp đồng tương lai có giá trị ràng buộc về mặt pháp lý.
Tận dụng đòn bẩy
Khi bạn đầu cơ dựa vào biến động giá ngoại hối qua hình thức đặt cược chênh lệch (spread bet) hoặc CFD, bạn sẽ giao dịch dựa trên đòn bẩy. Chỉ với một khoản tiền nạp nhỏ ban đầu nhưng bạn vẫn có được vị thế đầy đủ như mong muốn – khi đó bạn cần ký quỹ.
Dù giao dịch sử dụng đòn bẩy có những lợi ích không thể chối cãi, nó cũng có những rủi ro tiềm ẩn, nhất là nguy cơ khuếch đại thua lỗ.
Giả sử bạn quyết định giao dịch GBP/USD bằng cách sử dụng CFD. Cặp tiền này đang được giao dịch ở mức 1,22485 USD, với giá mua là 1,22490 USD và giá bán là 1,22480 USD. Bạn nghĩ rằng bảng Anh sẽ tăng giá so với đô la Mỹ, vì vậy bạn quyết định mua một hợp đồng GBP/USD mini ở mức 1,22490 USD.
Trong trường hợp này, mua một CFD mini cho GBP/USD tương đương với giao dịch 10.000 bảng Anh với giá 12.249 USD. Bạn quyết định mua ba CFD, khi đó tổng quy mô vị thế là 36.747 USD (30.000 GBP). Tuy nhiên, vì bạn đang giao dịch cặp ngoại hối bằng cách sử dụng đòn bẩy nên mức ký quỹ của bạn sẽ là 3,33%, tức là 1223,67 USD (990 GBP).
Thu Trang – Theo ig.com
