Cafeforex – Hiện nay trên thị trường tất cả các trader dường như đã quen với những phương pháp giao dịch được đa số người dùng như công thức Kelly, hay quy tắc 2% đây là những phương pháp quản trị vốn quản lý rủi ra phổ biến. Hôm nay chúng ta sẽ cùng nhau tìm hiểu về DCA là gì, đây cũng là một phương pháp đầu tư đặc biệt, giúp giảm thiểu rủi ro cho nguồn vốn nhờ giảm tác động từ những đợt biến động giá mạnh. Tuy nhiên, chiến thuật DCA chỉ thường được sử dụng trên thị trường chứng khoán hoặc tiền điện tử và nó dường như không phù hợp với thị trường forex.
DCA là gì?
DCA là viết tắt của Dollar Cost Averaging, dịch nghĩa đầy đủ là chiến thuật bình quân giá chi phí dollar hay chiến thuật bình quân hóa chi phí đầu tư.
Bình thường như những chiến thuật khác thì bạn có sẽ đầu tư toàn bộ số tiền vào một thời điểm nhất định thì bây giờ bạn chia nhỏ số tiền đó ra thành nhiều phần và đầu tư theo những thời điểm được xác định trước mà không phụ thuộc vào giá của tài sản sẽ tăng hay giảm ở những thời điểm đó.
Với một số vốn nhất định trong một khoảng thời gian thì các nhà đầu tư có thể mua được nhiều tài sản hơn khi giá xuống thấp và sẽ mua được ít tài sản hơn khi giá lên cao. Nhưng khi được tính dựa trên một đơn vị tài sản thì sẽ là mức giá trung bình trong suốt giai đoạn đầu tư. Rủi ro sẽ giảm xuống nếu giá trung bình thấp hơn mức giá mà nhà đầu tư mua khi thị trường đi xuống và ngược lại nếu giá trung bình cao hơn so với mức giá khi đầu tư mua thì rủi ro sẽ cao hơn.
Chiến thuật DCA rất phù hợp với những nhà đầu tư mới, những nhà đầu tư chưa có nhiều kinh nghiệm mua đáy, bán đỉnh. Chiến thuật DCA thường được áp dụng trong đầu tư chứng khoán hay tiền điện tử vì có thể tận dụng chiến thuật này để tăng trưởng trong thời kỳ dài hạn. Tuy nhiên bạn cần lưu ý là chiến thuật này không thể ngăn chặn tổn thất trong khi thị trường giảm giá liên tục, nhưng sự tổn thất có thể được giảm bớt so với việc đầu tư toàn bộ vào một lần nếu bạn vận dụng chiến lược một cách hợp lý và hiệu quả.
Ưu và nhược điểm của chiến thuật DCA
Tham khảo thêm:
- Margin call là gì? Các giải pháp giúp tránh Margin Call
- Niêm yết trực tiếp là gì? Liệu có tốt hơn IPO
Ưu điểm
Nếu có thể áp dụng đúng cách và đúng thời điểm thì chiến thuật DCA có thể làm giảm thiểu rủi ro hoặc gia tăng lợi nhuận, các nhà đầu tư có thể dự đoán thời điểm xu hướng để sử dụng DCA, chiến thuật này sẽ giúp nhà đầu tư mua được nhiều tài sản hơn, với mức giá trung bình tốt hơn, đồng nghĩa với khi thị trường tăng trưởng, lợi nhuận đạt được cao hơn, bù lại, nếu thị trường tiếp tục giảm, rủi ro cũng được giảm thiểu.
Chiến thuật DCA giúp các trader không phải đau đầu để tìm ra điểm vào lệnh “đẹp”. Thay vì phải ngồi phân tích từng chi tiết một để lựa chọn một điểm vào lệnh phù hợp thì khi các nhà đầu tư giao dịch với chiến thuật DCA hoàn toàn ngược lại. Các nhà đầu tư chỉ cần chia số kỳ đầu tư và thực hiện theo đúng kế hoạch là có thể giao dịch một cách an toàn nhất có thể.
Chiến thuật DCA giúp trader không bỏ qua những biến động có thể gia tăng lợi nhuận. Khi bắt đầu giao dịch lúc giá giảm xuống, các nhà đầu tư sẽ trở nên lo lắng bà bắt đầu bán ra để giảm thiểu rủi ro hoặc chốt lời, số thì đứng ngoài không dám nhảy vào thị trường. Đối với các loại tài sản có tính tăng trưởng theo thời gian thì thị trường gấu là cơ hội tuyệt vời để áp dụng chiến thuật DCA.
Nhược điểm
Hạn chế lớn nhất của chiến thuật DCA là lợi nhuận thấp hơn khi mức giá bình quân đạt được quá cao, nếu tập trung toàn bộ vốn vào một mức giá tốt, chắc chắn lợi nhuận thu được sẽ cao hơn rất nhiều so với việc áp dụng chiến thuật DCA này.
Chiến thuật DCA có thể làm gia tăng chi phí giao dịch. Việc chia nhỏ số vốn để đầu tư nhiều lần sẽ khiến bạn tốn nhiều chi phí hơn nhưng nếu bạn áp dụng chiến thuật DCA hiệu quả thì những chi phí trên sẽ không đáng kể.
Vì sao trong forex không nên áp dụng chiến thuật DCA?
Trong đầu tư forex thì chiến thuật DCA rất mạo hiểm và vậy nó không phù hợp, chiến thuật DCA chỉ phù hợp với các thị trường tài chính mang tính kỳ vọng tăng trưởng dài hạn như chứng khoán hay tiền điện tử.
Việc chia nhỏ các khoản vốn và thực giao dịch mua/bán nhiều lần vào các thời điểm khác nhau có thể sẽ mang lại lợi nhuận cao nhưng việc sử dụng toàn bộ vốn trong tài khoản để giao dịch forex sẽ vô cùng nguy hiểm.
Thay vì cố gắng áp dụng chiến thuật DCA vào trong các giao dịch forex, thì các bạn hãy thử với những kỹ thuật quản lý vốn hiệu quả hơn trên thị trường này như công thức Kelley hay quy tắc 2% của các trader chuyên nghiệp.
Kết luận
qua bài viết trên chắc hẳn bạn đã biết như thế nào chiến thuật bình quân giá DCA rồi đúng không? chiến thuật bình quân giá DCA rất đơn giản nhưng nếu áp dụng tốt sẽ mang lại hiệu quả giao dịch vô cùng lớn.
Nhưng bạn cần lưu ý không được quá lạm dùng vào nó bởi vì rất có thể chiến thuật DCA là một con dao 2 lưỡi và có thể khiến bạn mất tất cả.
Nam
