Thứ Năm, Tháng Chín 29, 2022
Trang chủForexPhân tíchLàm thế nào để tránh lừa đảo giao dịch năm 2021?

Làm thế nào để tránh lừa đảo giao dịch năm 2021?

Làm thế nào để tránh lừa đảo giao dịch năm 2021?Cafeforexvn – Hàng tỷ đô la vẫn đang được giao dịch trên thị trường Forex mỗi ngày. Trader khắp nơi trên thế giới đều tìm kiếm những sàn môi giới giao dịch tốt nhất để giao dịch forex, CFD, quyền chọn nhị phân, cổ phiếu và tiền điện tử, v.v. Ngày càng có nhiều sàn môi giới giao dịch forex mới xuất hiện. Vậy nên, rất khó để xác định được liệu một sàn môi giới giao dịch nào đó có hợp pháp hay không. Là người tiêu dùng, bạn cần phải nghiên cứu kỹ lưỡng một công ty trước khi nạp tiền giao dịch.

Làm thế nào để tránh lừa đảo giao dịch năm 2021

CFD là một công cụ phức tạp, có nguy cơ mất tiền nhanh chóng do sử dụng đòn bẩy. Có từ 65% đến 82% tài khoản của các nhà đầu tư nhỏ lẻ chịu thua lỗ khi giao dịch CFD. Bạn cần phải cân nhắc kỹ xem bạn đã hiểu cách hoạt động của CFD và liệu bạn có đủ khả năng tài chính để đón nhận các rủi ro mất tiền cao hay chưa.

So sánh các sàn môi giới giao dịch Forex uy tín nhất

Dưới đây là bảng so sánh các sàn môi giới giao dịch Forex uy tín nhất hiện nay

Đặc điểm

IG

Swissquote

CMC Markets

Điểm tin cậy

99

99

99

Năm thành lập

1974

1996

1989

Giao dịch công khai (được niêm yết)

ü

ü

ü

Ngân hàng

ü

ü

x

Giấy phép cấp 1

6

4

4

Giấy phép cấp 2

3

1

2

Giấy phép cấp 3

1

0

0

Được phép hoạt động tại Châu Âu

Yesü

üYes

üYes

 

Các câu hỏi cần đặt ra để tránh bị lừa đảo khi giao dịch forex

  • Sàn môi giới giao dịch có được quản lý hay không?
  • Nếu sàn được quản lý thì liệu cơ quan quản lý của sàn có đáng tin cậy hay không?
  • Liệu sàn môi giới giao dịch có đem lại lợi nhuận hay đưa ra phần thưởng khi mở tài khoản hay không?
  • Liệu sàn môi giới giao dịch có thưởng tiền mặt khi mở tài khoản hay không?
  • Liệu sàn môi giới giao dịch có cho phép giao dịch tự động hoặc đưa ra các tín hiệu đảm bảo lợi nhuận hay không?
  • Trên trang web của sàn có thông tin nào đáng tin cậy, chẳng hạn như lịch sử công ty, các thông tin về tài chính, địa chỉ trụ sở chính, vv hay không?
  • Nếu có giải thưởng được nêu ra, liệu bạn có thể xác thực giải thưởng hay không?
  • Nếu sàn quảng bá tài trợ cho một công ty lớn (chẳng hạn như tài trợ cho vận động viên), liệu bạn có thể tin tưởng rằng sàn đó đáng tin cậy hay không?

1) Sàn môi giới giao dịch có được quản lý hay không?

Các sàn môi giới giao dịch không được kiểm soát sẽ không phải báo cáo với cơ quan quản lý. Do đó, nếu bạn bị lừa đảo hoặc máy chủ của sàn bị “trục trặc” hay “gặp lỗi chức năng”, hoặc khi bạn yêu cầu rút tiền nhưng sàn không xử lý, điều không may sẽ đến với bạn. Ngoài việc đánh giá không tốt về sàn trên mạng, gần như bạn chẳng thể làm gì vì những sàn môi giới này không có cơ quan quản lý hợp pháp nào chịu trách nhiệm.

Làm thế nào để kiểm tra xem một sàn môi giới giao dịch có được quản lý hay không?

Cách dễ nhất để kiểm tra tình trạng đăng ký của sàn là tìm kiếm ở cuối trang web. Hình ảnh dưới đây là nội dung ở cuối trang web của 12Trader, một sàn môi giới giao dịch bạn nên tránh. Bạn có thể thấy trong ảnh, không hề có thông tin của một cơ quan quản lý nào được đề cập. Trang “giới thiệu” của web liên kết tới lời nhắc đăng nhập vào tài khoản. Sàn không hề đề cập tới cơ quan quản lý hay lịch sử công ty. Tất cả những dấu hiệu cảnh báo này đều khiến bạn phải thận trọng.

Sàn môi giới giao dịch có được quản lý hay không?

Thông tin ở cuối trang chủ của 12Trader

Bây giờ, hãy cùng xem thông tin ở cuối trang chủ của sàn City Index, một sàn môi giới giao dịch được quản lý và đáng tin cậy.

Sàn môi giới giao dịch có được quản lý hay không?

Bạn sẽ thấy 1) công ty đưa ra cảnh báo một cách chi tiết những rủi ro liên quan tới giao dịch CFD, 2) công ty được đăng ký tại Anh và xứ Wales, có địa chỉ rõ ràng, và 3) công ty được cho phép và quản lý bởi Cơ quan Quản lý Tài chính Anh, đã có số đăng ký.

Kết luận: Sàn môi giới giao dịch được quản lý bắt buộc phải tuyên bố từ chối trách nhiêm rủi ro và phải nêu thông tin của cơ quan quản lý ở cuối tất cả các trang trên trang web. Để các nhà đầu tư có thể đưa ra quyết định một cách dễ dàng, ForexBrokers.com đã đưa ra điểm tin cậy của mỗi sàn môi giới, đánh giá độ đáng tin dựa trên địa điểm quản lý sàn và lịch sử công ty.

2) Nếu sàn được quản lý thì liệu cơ quan quản lý của sàn có đáng tin cậy hay không?

Một số sàn môi giới giao dịch lừa đảo tuyên bố rằng mình là sàn được quản lý. Tuy nhiên, trên thực tế, cơ quan quản lý mà sàn lừa đảo đăng ký lại không hề giám sát hay quản lý các công ty giao dịch forex.

Lấy Evolve Markets làm ví dụ.

Lấy Evolve Markets làm ví dụ.

Thông tin tiết lộ ở cuối trang chủ cho thấy sàn môi giới giao dịch này có vẻ là một sàn được quản lý. Sàn có đưa ra cảnh báo về rủi ro khi giao dịch CFD, có phần thông tin pháp lý. Tuy nhiên, khi kiểm tra thêm về phần pháp lý, bạn sẽ thấy mặc dù Evolve Markets là một công ty môi giới giao dịch quốc tế đã được đăng ký tại St. Vincent và Grenadines nhưng lại không thuộc quản lý của bất cứ cơ quan nào.

St. Vincent và Grenadines đã đưa ra lời cảnh báo trước tình trạng mạo xưng tình trạng đăng ký hoặc cấp phép của sàn.

Làm thế nào để biết cơ quan quản lý của sàn có hợp pháp hay không?

Những sàn môi giới giao dịch được quản lý ở các trung tâm tài chính lớn thường đáng tin hơn. Các sàn môi giới giao dịch ở các trung tâm tài chính mới nổi cũng có thể đáng tin nhưng bạn vẫn cần phải hết sức cẩn trọng. Dựa trên nghiên cứu hàng năm về độ tin cậy trong công tác quản lý, dưới đây là danh sách các cơ quan quản lý cùng độ tin cậy của từng cơ quan:

  • FCA – Cơ quan Quản lý Tài chính – Anh (Rất đáng tin cậy)
  • CySEC – Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Cộng hòa Síp – Cộng hòa Síp (Ổn)
  • ASIC – Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc – Úc (Tốt)
  • SFC – Ủy ban Chứng khoán và Hợp đồng Tương lai – Hồng Kông (Tốt)
  • MAS – Cơ quan Tiền tệ Singapore – Singapore (Tốt)
  • FSA – Cơ quan Dịch vụ Tài chính – Nhật Bản (Tốt)
  • IIROC – Tổ chức quản lý Ngành Đầu tư Canada – Canada (Tốt)
  • FINMA – Cơ quan Giám sát Thị trường Tài chính Thụy Sĩ (Tốt)
  • FMA – Cơ quan Quản lý Thị trường 0 New Zealand (Ổn)

Kết luận: Hãy kiểm tra kỹ uy tín của cơ quan quản lý sàn môi giới bạn dự định tham gia. Bạn có thể đi tới trang web của cơ quan quản lý để tìm mã số đăng ký và xác minh tính hợp pháp của sàn môi giới đó. Để có thể dễ dàng tìm kiếm một sàn môi giới giao dịch đáng tin cậy ở nơi mình ở, bạn nên tham khảo hướng dẫn tìm kiếm sàn môi giới giao dịch forex tại quốc gia của mình.

3) Sàn môi giới giao dịch có cho bạn lợi nhuận hoặc tiền thưởng khi mở tài khoản hay không?

Các sàn môi giới giao dịch lừa đảo thường đưa ra tuyên bố chẳng hạn như “bạn sẽ kiếm được 50 USD mỗi ngày khi đầu tư từ 250 USD”, “bạn sẽ thu lại được 80% lợi nhuận dựa trên tín hiệu giao dịch mà sàn đưa ra”, hoặc “bạn sẽ có 96% tỷ lệ thắng cược”. Đây đều là những lời dối trá, lừa gạt dù cho bạn giao dịch forex, CFD hay quyền chọn nhị phân. Các sàn môi giới giao dịch Forex chính thống sẽ không hứa hẹn về lợi nhuận, dù là lợi nhuận lớn hay nhỏ. Nếu sàn môi giới giao dịch nào đó hứa hẹn kiếm tiền về cho bạn thì chắc chắn đây là một sàn lừa đảo. Một phương thức lừa đảo thường gặp khác có thể kể đến đó là quảng cáo về hình ảnh những chiếc xe hơi đắt tiền được trao tặng cho những nhà đầu tư may mắn.

Dưới đây là tóm tắt những rủi ro liên quan đến giao dịch quyền chọn nhị phân được liệt kê trên một trang Wikipedia:

“Nhiều “sàn môi giới giao dịch” quyền chọn nhị phân đã bị cáo buộc hoạt động lừa đảo. Các trường hợp này đều không phải là công ty môi giới giao dịch thực sự. Trên thực tế, khách hàng chỉ đang đặt cược với sàn môi giới – một công ty lừa đảo. Thao túng dữ liệu về giá khiến khách hàng thua lỗ là việc thường xuyên xảy ra. Vấn đề rút tiền của các “sàn” này cũng hay bị đình trệ hoặc bị từ chối. Nếu khách hàng có lý do chính đáng để yêu cầu thanh toán, các đối tượng lừa đảo thường sẽ cắt đứt liên hệ qua điện thoại. Mặc dù cũng có một số sàn môi giới được quản lý cho phép giao dịch quyền chọn nhị phân nhưng phần đa vẫn là những sàn môi giới không được quản lý, chỉ giao dịch trên Internet và dễ hoạt động lừa đảo.

Sàn môi giới giao dịch có cho bạn lợi nhuận hoặc tiền thưởng khi mở tài khoản hay không?

Lừa đảo giao dịch quyền chọn nhị phân

Tham thảo thêm:

Kết luận: Nếu một sàn môi giới giao dịch quyền chọn nhị phân hoặc forex hứa hẹn sẽ đem lại lợi nhuận lớn từ số tiền bạn đầu tư thì sàn đó đã có dấu hiệu lừa đảo rõ ràng. Bạn sẽ không thể kiếm được 100.000 USD trên một giao dịch lớn, sẽ không thể kiếm được 96% lợi nhuận trong vòng 30 giây, và cũng sẽ không thể nào thắng được một chiếc xe hơn 40.000 USD khi chỉ nạp 2.000 USD. Hãy biết cách bảo vệ số tiền đầu tư của mình và TRÁNH XA các sàn môi giới giao dịch như vậy.

4) Sàn môi giới giao dịch có thưởng tiền mặt khi mở tài khoản hay không?

Một sàn môi giới giao dịch đưa ra mức tiền thưởng giao dịch cao bất thường thường là sàn không được quản lý. Nếu sàn không nêu quy định chi tiết liên quan tới tiền thưởng thì đây chắc chắn là một sàn lừa đảo. Ví dụ, 1000Extra gợi ý rằng bạn sẽ nhận được một khoản tiền thưởng 1.000 USD. Tuy nhiên, thông tin về tiền thưởng này của họ lại rất mơ hồ. Nếu bạn nhấp chuột vào và cố gắng có được thêm thông tin về tiền thưởng, bạn sẽ bị điều hướng tới trang đăng ký tài khoản.

Sàn môi giới giao dịch có thưởng tiền mặt khi mở tài khoản hay không?

Lừa đảo bằng cách sử dụng tiền thưởng của 1000 Extra

1000Extra là một sàn môi giới giao dịch không được quản lý, có rất ít thông tin về công ty và đã bị báo cáo lừa đảo rất nhiều trên mạng.

Kết luận: Ở hầu hết các khu vực có cơ chế quản lý tài chính chặt chẽ, các sàn môi giới giao dịch không được phép đưa ra tiền thưởng khuyến mãi khi khách hàng mở tài khoản mới, chỉ có hai ngoại lệ là Mỹ (chỉ áp dụng với công dân Mỹ) và Châu Á.

5) Sàn môi giới giao dịch cho cung cấp tính năng giao dịch tự động và đưa ra tín hiệu đảm bảo lợi nhuận hay không?

Có nhiều sàn môi giới giao dịch lừa đảo cung cấp tính năng giao dịch tự động được thực hiện dựa trên robot hoặc thuật toán để giúp bạn kiếm tiền. Những sàn này tuyên bố rằng robot của họ có thể đưa ra tín hiệu giao dịch để kiếm tiền về cho bạn. Thông thường, các sàn lừa đảo này thường tập trung vào giao dịch tiền điện tử và quyền chọn nhị phân. Dưới đây là một đoạn trích liên quan tới sàn môi giới lừa đảo đã được xác minh, CryptoRobot365.

 Crypto Robot 365 là một sàn môi giới giao dịch lừa đảo

Crypto Robot 365 là một sàn môi giới giao dịch lừa đảo

Kết luận: Chưa từng có công ty nào có thể tìm ra cách thức liên tục tạo ra lợi nhuận khổng lồ thông qua giao dịch tự động hoặc giao dịch dựa trên tín hiệu. Nếu có, họ sẽ không bao giờ cung cấp miễn phí tính năng này cho bất cứ ai. Nếu thật như vậy thì đã quá tốt. Bạn nên TRÁNH XA các sàn môi giới giao dịch như vậy.

6) Trên trang web của sàn có thông tin nào đáng tin cậy, chẳng hạn như lịch sử công ty, các thông tin về tài chính, địa chỉ trụ sở chính, vv hay không?

Nếu bạn không được biết bất cứ thông tin gì về đội ngũ điều hành công ty môi giới giao dịch, địa chỉ và số điện thoại hỗ trợ của công ty, đây chắc chắn là một công ty lừa đảo. Các sàn môi giới giao dịch lừa đảo thường không muốn để lộ tên, địa chỉ và thông tin liên lạc phòng trường hợp họ gặp phải rắc rối.

Nếu bạn không thể tìm thấy các đánh giá trung thực về sàn môi giới giao dịch mà bạn quan tâm, đừng đăng ký tài khoản. Ví dụ, hãy nhìn vào một đoạn trên trang đánh giá quảng bá cho các sàn môi giới lừa đảo sau:

Trên trang web của sàn có thông tin nào đáng tin cậy, chẳng hạn như lịch sử công ty, các thông tin về tài chính, địa chỉ trụ sở chính, vv hay không?

Đoạn đánh giá trên quảng cáo cho sàn môi giới giao dịch Crypto Robot 365. Lời quảng cáo này giống hệt như những gì mà trang web của sàn lừa đảo này hứa hẹn. “Đánh giá” không có chiều sâu, không đáng tin.

Kiểm tra hồ sơ cung cấp các thông tin quan trọng về công ty cũng là việc làm trọng yếu. Chẳng hạn, nhìn vào trang tiết lộ thông tin của Forex.com, bạn sẽ thấy được lịch sử hoạt động phục vụ khách hàng ngoại hối, các báo cáo tài chính đã được keierm toán và các thông tin được tiết lộ khác.

Trên trang web của sàn có thông tin nào đáng tin cậy, chẳng hạn như lịch sử công ty, các thông tin về tài chính, địa chỉ trụ sở chính, vv hay không?

Thông tin tiết lộ từ trang Forex.com, một sàn môi giới giao dịch uy tín

Các công ty không tiết lộ thông tin có nhiều khả năng không được quản lý. Bạn cần đặc biệt thận trọng với các công ty này.

Cuối cùng, hãy dành thời gian đọc nhiều đánh giá khác nhau. Hãy tìm kiếm “Đánh giá về sàn môi giới” và lấy đó làm cơ sở. Ngoài ForexBrokers.com còn có nhiều trang web chẳng hạn như Forex Peace Army cũng phơi bày các sàn môi giới lừa đảo mới xuất hiện, không cung cấp nhiều thông tin.

Kết luận: Nếu bạn không tìm ra các thông tin và đánh giá trung thực về đội ngũ quản lý, địa điểm kinh doanh, lịch sử công ty hoặc các thông tin tài chính khác của một công ty nào đó thì hãy TRÁNH XA công ty này.

7) Nếu sàn đưa ra thông tin đã nhận được nhiều giải thưởng, liệu bạn có thể xác các thực giải thưởng đó hay không?

Rất nhiều sàn môi giới giao dịch lừa đảo tuyên bố rằng họ đã giành được những giải thưởng lớn, đặc biệt là giải thưởng “Sàn môi giới giao dịch tốt nhất năm 2015”. Tuy nhiên, bạn sẽ không thể xem được tin tức này và đây được xem là một tin tức không đáng tin cậy. Nhiều sàn môi giới giao dịch lừa đảo sẽ cố tình đăng các giải thưởng từ một vài năm trước vì các giải thưởng này khó xác minh hơn so với các giải thưởng từ năm 2019 trở lại đây.

Cũng có những sàn môi giới giao dịch lừa đảo tuyên bố nhận được những giải thưởng từ các đơn vị truyền thông đáng tin cậy. Tuy nhiên, giải thưởng mà sàn nêu ra lại là giả. Dưới đây là đoạn trích thể hiện giải thưởng giả mạo mà 12 Trader mạo xưng đã được trao bởi Bloomberg và The New York Times. Nếu các giải thưởng này là thật thì bạn đã có thể kích vào đường dẫn và xem xét kĩ càng hoặc có thể tìm kiếm qua Google. The New York Times không hề đưa ra bất cứ giải thưởng “Nhà cung cấp tín hiệu giao dịch tốt nhất” nào.

Nếu sàn đưa ra thông tin đã nhận được nhiều giải thưởng, liệu bạn có thể xác các thực giải thưởng đó hay không?

Giải thưởng giả mạo của 12Trader, một sàn môi giới giao dịch lừa đảo

Kết luận: Hãy kiểm tra thật kỹ những giải thưởng mà sàn đưa ra để xác minh tính hợp pháp của chúng.

8) Nếu sàn quảng bá tài trợ cho một công ty lớn (chẳng hạn như tài trợ cho vận động viên), liệu bạn có thể tin tưởng rằng sàn đó đáng tin cậy hay không?

Một thủ đoạn lừa đảo khác bạn cần tránh đó là cố tình tỏ ra uy tín bằng cách tài trợ cho một câu lạc bộ bóng đá hoặc một vận động viên chuyên nghiệp. Bạn cần nhớ rằng, việc một công ty bỏ tiền ra tài trợ quảng bá tên tuổi của mình trên áo đấu không đồng nghĩa với việc họ có đáng tin cậy hay không.

IronFX là một sàn môi giới giao dịch lừa đảo. Sàn này cũng đã từng tài trợ cho đội bóng Barcelona và đã trả cho câu lạc bộ này 3 triệu Euro cho một mùa giải.

Hãy luôn thực hiện đầy đủ các bước đã được liệt kê phía trên trước khi mở tài khoản.

Nếu sàn quảng bá tài trợ cho một công ty lớn (chẳng hạn như tài trợ cho vận động viên), liệu bạn có thể tin tưởng rằng sàn đó đáng tin cậy hay không?

IronFX – Sàn môi giới giao dịch lừa đảo đang tài trợ cho một đội bóng

Kết luận: Đừng bao giờ đặt niềm tin vô điều kiện vào một sàn môi giới giao dịch forex chỉ bởi sàn này tài trợ cho một câu lạc bộ bóng đá hoặc một vận động viên chuyên nghiệp.

Tổng kết bài viết

Nói cung, dưới đây là 8 câu hỏi đơn giản bạn cần tự đặt ra khi xem xét chọn một sàn môi giới giao dịch để giao dịch forex hay CFD (Giao dịch quyền chọn nhị phân là hoạt động lừa đảo 100%. Bạn không nên giao dịch):

  • Sàn môi giới giao dịch có được quản lý hay không?
  • Nếu sàn được quản lý thì liệu cơ quan quản lý của sàn có đáng tin cậy hay không?
  • Liệu sàn môi giới giao dịch có đem lại lợi nhuận hay đưa ra phần thưởng khi mở tài khoản hay không?
  • Liệu sàn môi giới giao dịch có thưởng tiền mặt khi mở tài khoản hay không?
  • Liệu sàn môi giới giao dịch có cho phép giao dịch tự động hoặc đưa ra các tín hiệu đảm bảo lợi nhuận hay không?
  • Trên trang web của sàn có thông tin nào đáng tin cậy, chẳng hạn như lịch sử công ty, các thông tin về tài chính, địa chỉ trụ sở chính, vv hay không?
  • Nếu có giải thưởng được nêu ra, liệu bạn có thể xác thực giải thưởng hay không?
  • Nếu sàn quảng bá tài trợ cho một công ty lớn (chẳng hạn như tài trợ cho vận động viên), liệu bạn có thể tin tưởng rằng sàn đó đáng tin cậy hay không?

Vân Anh-Theo forexbrokers

Đánh giá bài viết

/ 5. Lượt đánh giá:

Theo dõi
Thông báo của
guest

0 Góp ý
Phản hồi nội tuyến
Xem tất cả bình luận
BÀI VIẾT LIÊN QUAN
- Advertisment -spot_img

REVIEW SÀN

LỊCH KINH TẾ

BÀI VIẾT MỚI