Đầu cơ với tư cách một nhà giao dịch không phải là cờ bạc. Sự khác biệt giữa cờ bạc và đầu cơ là quản lý rủi ro ngoại hối. Nói cách khác, với việc đầu cơ, bạn có một hình thức nào đó để kiểm soát rủi ro, trong khi với cờ bạc thì không. Dưới đây là những điều bạn cần biết về quản lý rủi ro ngoại hối trước khi tham gia thị trường.
Chiến lược vào lệnh
Có ba phương pháp vào lệnh cơ bản: Martingale, Anti-Martingale hoặc đầu cơ. Đầu cơ (speculation) có nghĩa là dò xét hoặc nhìn về phía trước.
Martingalen nghĩa là bạn sẽ tăng gấp đôi số tiền đặt cược của mình mỗi khi bạn thua, và hy vọng rằng cuối cùng chuỗi thua lỗ sẽ kết thúc và đặt cược của bạn sẽ giúp phục hồi toàn bộ thua lỗ.
Với Anti-Martingale, bạn sẽ giảm một nửa tiền cược mỗi khi thua, nhưng sẽ nhân đôi tiền cược mỗi khi thắng. Lý thuyết này giả định rằng bạn có thể tận dụng chuỗi chiến thắng và thu lợi nhuận tương ứng. Rõ ràng, đối với các nhà giao dịch trực tuyến, đây là chiến lược tốt hơn. Nhanh chóng cắt lỗ và thêm hoặc tăng quy mô giao dịch khi có lời luôn là chiến lược ít rủi ro hơn.
Tuy nhiên, bạn nên trước tiên đặt tỷ lệ cược có lợi cho mình. Nếu bạn cảm thấy rõ ràng không thể làm như vậy, đừng nên tiến hành giao dịch.
Xem thêm: 9 rủi ro trong đầu tư chứng khoán và cách quản lý rủi ro
Biết tỷ lệ vào lệnh
Quy tắc đầu tiên trong quản lý rủi ro ngoại hối là tính toán khả năng giao dịch của bạn thành công. Để làm được điều này, bạn cần phải nắm được cả phân tích cơ bản và kỹ thuật. Bạn sẽ cần phải hiểu động lực của thị trường mà bạn đang giao dịch, đồng thời cũng biết điểm kích hoạt giá tâm lý có khả năng nằm ở đâu. Bạn có thể xác định các điểm này thông qua biểu đồ giá.
Một khi bạn quyết định thực hiện giao dịch, yếu tố quan trọng tiếp theo cần làm là kiểm soát hoặc quản lý rủi ro. Hãy nhớ rằng, nếu bạn có thể đo lường rủi ro thì bạn có thể quản lý phần lớn nó.
Tăng tỷ lệ thắng hạn chế rủi ro ngoại hối
Để tăng tỷ lệ thắng cược, bạn phải vẽ ra ranh giới mà tại đó bạn sẽ cắt lỗ. Chênh lệch giữa điểm giới hạn này và điểm mà tại đó bạn tham gia thị trường chính là mức độ rủi ro của bạn. Về mặt tâm lý, bạn phải chấp nhận rủi ro này trước khi thực hiện giao dịch. Nếu bạn có thể chấp nhận khoản lỗ tiềm năng này và cảm thấy ổn nếu mất đi khoản này, bạn có thể xem xét giao dịch thêm.
Nếu khoản lỗ lớn quá mức chịu đựng của bạn, bạn không nên thực hiện giao dịch. Nếu không, bạn sẽ mang tâm lý vô cùng căng thẳng và không thể tỉnh táo, khách quan khi đưa ra quyết định giao dịch.
Đảm bảo tính thanh khoản
Yếu tố rủi ro tiếp theo cần nghiên cứu là tính thanh khoản. Tính thanh khoản có nghĩa là có đủ số lượng người mua và người bán ở mức giá hiện tại để thực hiện giao dịch của bạn một cách dễ dàng và hiệu quả. Trong trường hợp của thị trường ngoại hối, tính thanh khoản, ít nhất là đối với các loại tiền tệ chính, không bao giờ là một vấn đề.
Tính thanh khoản này được gọi là thanh khoản thị trường và trong thị trường ngoại hối giao ngay, thanh khoản chiếm khoảng 2 nghìn tỷ USD mỗi ngày trong tổng khối lượng giao dịch.
Xem thêm: Quản lý rủi ro Forex với nghệ thuật cắt lỗ nhanh
Rủi ro trên mỗi giao dịch
Số vốn giao dịch khả dụng của bạn cũng quyết định một khía cạnh khác của rủi ro. Hãy đảm bảo rằng rủi ro trên mỗi giao dịch chiếm một tỷ lệ phần trăm khiêm tốn trong tổng số vốn của bạn. Tốt nhất ban đầu nó nên chiếm khoảng 2% số vốn giao dịch hiện có của bạn. Vì vậy, ví dụ: nếu bạn có 5000 USD trong tài khoản của mình, mức lỗ tối đa cho phép không được quá 2%.
Với các thông số này, khoản lỗ tối đa của bạn sẽ là 100 USD cho mỗi giao dịch. Lỗ 2% cho mỗi giao dịch có nghĩa là bạn có thể sai 50 lần liên tiếp trước khi tài khoản của bạn bị đánh bay. Đây là một kịch bản khó xảy ra nếu bạn có một hệ thống chiến lược hợp lý.
Đòn bẩy
Công cụ phóng đại rủi ro lớn tiếp theo là đòn bẩy. Đòn bẩy là việc sử dụng tiền của ngân hàng hoặc nhà môi giới thay vì chỉ sử dụng số vốn đầu tư của riêng mình. Thị trường ngoại hối giao ngay là một thị trường có đòn bẩy rất cao vì thị trường này có tính thanh khoản cao nên trader có thể nhanh chóng thoát khỏi một vị thế.
Do đó, quản lý các vị thế có sử dụng đòn bẩy trên thị trường này trở nên dễ dàng hơn nhiều. Sử dụng đòn bẩy, đương nhiên, có cả mặt lợi và hại. Nếu bạn kiếm lời khi sử dụng đòn bẩy, lợi nhuận của bạn sẽ tăng lên rất nhanh. Ngược lại, thua lỗ cũng sẽ làm hao mòn tài khoản của bạn nhanh chóng khi có sự tham gia của đòn bẩy.
Rủi ro ngoại hối là không thể tránh khỏi
Tất cả các nhà giao dịch phải tự chịu trách nhiệm về quyết định của mình. Trong giao dịch, thua lỗ là điều khó tránh, vì vậy trader phải học cách chấp nhận thua lỗ như một phần của quá trình giao dịch. Thua lỗ không phải là thất bại. Tuy nhiên, không cắt lỗ nhanh chóng cho thấy một sự thất bại trong việc quản lý giao dịch.
Thông thường, khi vị thế chuyển sang thua lỗ, trader thường quay sang chỉ trích hệ thống của mình và chờ đợi để lấy lại khoản thua lỗ ban đầu và vị thế sinh lãi. Điều này tốt trong trường hợp thị trường quay đầu, nhưng nó có thể là một thảm họa khi thua lỗ ngày càng lớn.
Giải pháp dành cho các trader
Giải pháp là trader phải xây dựng thói quen cho mình, và phải đủ trung thực để thừa nhận những thời điểm mà cái tôi của bạn cản trở việc đưa ra quyết định đúng đắn hoặc khi bạn đơn giản là không thể kháng cự lại một thói quen xấu.
Cách tốt nhất để khách quan hóa hoạt động giao dịch là ghi chép lại về mỗi giao dịch, ghi lại lý do bạn nhảy vào và thoát ra khỏi giao dịch đó và lưu ý về mức độ hiệu quả của hệ thống của bạn. Nói cách khác, bạn tự tin đến mức nào rằng hệ thống của bạn cung cấp một phương pháp đáng tin cậy để gia tăng khả năng kiếm lời và do đó mang đến cho bạn nhiều cơ hội giao dịch sinh lời hơn so với nguy cơ thua lỗ.
Xem thêm: Cảnh báo: sàn DotBig lừa đảo nhà đầu tư!
Lời kết
Rủi ro là điều vốn có trong mọi giao dịch bạn thực hiện. Tuy nhiên, chừng nào bạn có thể đo lường rủi ro, bạn có thể quản lý nó. Lưu ý rủi ro sẽ nhân lên nếu bạn sử dụng quá nhiều đòn bẩy hoặc do thiếu thanh khoản trên thị trường. Khi bạn có cách tiếp cận kỷ luật và thói quen giao dịch tốt, chấp nhận một số rủi ro là cách duy nhất để bạn gặt hái trái ngọt.
