Cách đặt lệnh dừng lỗ (cắt lỗ)

Cách đặt lệnh dừng lỗ (cắt lỗ)Cafeforexvn – Nếu bạn không muốn giao dịch chứng khoán để thực hiện đầu tư vì sợ mất tất cả thì không chỉ có bạn suy nghĩ như vậy. Có tới hơn 90% người dân Việt Nam không đầu tư vào thị trường chứng khoán. Họ né tránh như vậy là do thiếu vốn hoặc hoàn toàn thiếu niềm tin.

Nhiều người không hiểu rõ về thị trường. Một số người sợ phải trải qua một ngày Thứ Hai Đen giống như ở Mỹ, sự kiện dẫn đến cuộc Đại suy thoái.

Tuy nhiên, hiện nay đã có nhiều cách khác nhau để bạn có thể bảo vệ các khoản đầu tư của mình. Nếu bạn muốn đảm bảo luôn giữ được một số tiền nhất định trong quỹ đầu tư chứng khoán, bạn nên sử dụng một tính năng được gọi là Lệnh Dừng lỗ.

Những bậc thầy về đầu tư tài chính như Warren Buffet có thể sẽ không ưa chuộng tính năng này, nhưng lệnh dừng lỗ có thể có lợi hơn cho những nhà đầu tư thường xuyên bị dày vò vì lo lắng.

Lệnh dừng lỗ trong đầu tư tài chính là gì?

Cái tên nói lên tất cả. “Lệnh Dừng lỗ” là lệnh tự động bán đi vị thế giao dịch nếu cổ phiếu của bạn đạt đến một mức giá nhất định. Theo lệnh này, vị thế sẽ chuyển thành lệnh thị trường (market order). Mục đích của lệnh này là giúp bạn hạn chế thua lỗ trong một thị trường chứng khoán quá mong manh như hiện nay.

Tất cả các sàn giao dịch chứng khoán đều không chấp nhận lệnh dừng lỗ tại thời điểm này, vì vậy hãy nghiên cứu kỹ trước khi đầu tư các khoản tiền mà bạn cần bảo toàn.

Việc thiết lập lệnh dừng lỗ không cần phải đóng phí trả trước. Khoản chi phí duy nhất cho lệnh này là phí hoa hồng trả cho sàn môi giới khi thị trường đạt đến mức giá chỉ định của lệnh dừng lỗ.

Ngoài ra, bạn không cần phải theo dõi giá cổ phiếu mỗi ngày. Vì vậy, tính năng này có thể đóng vai trò đảm bảo cho những cổ phiếu dễ biến động đến một mức độ nào đó.

Nhiều nhà đầu tư thường cho rằng cổ phiếu khi đã bắt đầu giảm thì sẽ tiếp tục giảm sâu hơn trong một thời gian nữa. Ít nhất bạn sẽ hạn chế được số tiền thua lỗ khi áp dụng tính năng này.

Cách thiết lập lệnh dừng lỗ là như thế nào?

Đừng đặt lệnh dừng lỗ một cách tùy tiện khi giao dịch. Trước tiên, có một số yếu tố mà bạn cần xem xét. Hãy xác định xem số tiền mà bạn sẵn sàng chấp nhận mất đi trên tài khoản chứng khoán của mình là bao nhiêu.

Bạn cũng cần định rõ khoảng thời gian kéo dài lệnh dừng lỗ.

Đầu tiên, hãy nhìn vào giá trị cổ phiếu thực tế.

Giả sử bạn sở hữu một cổ phiếu trị giá 100.000 đồng và bạn không muốn thua lỗ quá 10%. Tiếp theo, hãy thử thực hiện một số phép tính nhanh.

“10% của” và “100.000 trừ 10.000 bằng 90.000”.

Như vậy, bạn sẽ cần đặt lệnh dừng lỗ ở mức 90.000 đồng đối với cổ phiếu đang xét.

Trong trường hợp giá cổ phiếu liên tục giảm từ 100.000 đồng xuống còn 90.000 đồng, lệnh dừng lỗ sẽ tự động chuyển đổi thành lệnh thị trường.

Tốt nhất, bạn nên phân tích cổ phiếu của mình trong giai đoạn sáu tháng để hiểu rõ hơn về các mức giá cao nhất và thấp nhất của chúng. Khi chọn mức giá dừng lỗ, hãy nhắm đến mức trung bình của các điểm cực trị đó. Nên nhớ rằng, ngay cả một cổ phiếu tốt cũng có thể dao động khá nhiều.

Đặt giới hạn thời gian

Kế đến là việc quản lý thời gian. Bạn muốn lệnh dừng lỗ này có hiệu lực trong bao lâu?

Bạn có thể đặt lệnh dừng lỗ dưới dạng lệnh trong ngày. Trong trường hợp này, lệnh dừng lỗ chỉ có hiệu lực cho đến khi các hoạt động giao dịch kết thúc vào cùng ngày đặt lệnh.

Để áp dụng tính năng bảo vệ mạnh hơn, bạn có thể sử dụng lệnh dừng lỗ GTC. GTC là viết tắt của cụm từ “Good until canceled”, tức là “Có hiệu lực cho đến khi bị hủy”. Lệnh GTC có thể được mở trong 60 ngày, 90 ngày hoặc không bao giờ hết hạn.

Miễn là bạn có thiết lập một lệnh dừng lỗ với thời hạn vượt ra ngoài giới hạn trong ngày thì bạn có thể “ngồi chơi xơi nước” và chờ xem diễn biến tiếp theo của thị trường. Nếu cổ phiếu của bạn tăng giá hoặc giữ nguyên, lệnh dừng lỗ sẽ vẫn không có gì thay đổi.

Tham khảo thêm:

Có thể sử dụng lệnh dừng lỗ trên ứng dụng giao dịch không?

Bạn có cảm thấy thoải mái khi đặt dừng lỗ cho những lệnh giao dịch nhỏ hơn trên ứng dụng giao dịch không? Trước tiên, bạn phải mua hoặc tìm các hợp đồng giao dịch hiện có trong một ứng dụng giao dịch như Robinhood. Đừng quên áp dụng những nguyên tắc như đã thảo luận ở trên.

Chỉ bằng bằng một vài cú nhấp chuột đơn giản là bạn đã có thể đặt lệnh dừng lỗ rất dễ dàng. Nếu cổ phiếu của bạn giảm xuống dưới một mức giá nhất định, bạn có thể lập trình lệnh dừng lỗ để bán đi. Tuy nhiên, đừng nhầm lẫn giữa kiểu lệnh này với lệnh dừng – giới hạn (stop limit order).

Khi bạn truy cập vào Robinhood, hãy làm theo các bước sau:

  • Nhấn customize order (tùy chỉnh lệnh)
  • Nhập mức giá giao dịch mà tại đó bạn muốn dừng lỗ
  • Nhập mức giá dừng
  • Chọn mục “Good Until Canceled” (Lệnh có hiệu lực cho đến khi bị hủy) (không bắt buộc)

Hãy nhớ nhấn vào tùy chọn “Good Until Canceled” (Lệnh có hiệu lực cho đến khi bị hủy) nếu bạn không muốn lệnh dừng lỗ hết hạn vào cuối ngày giao dịch. Ngoài ra còn có một phương pháp thú vị khác là không đặt mức giá Dừng – Giới hạn quá gần với mức giá dừng lỗ.

Nói cách khác, nếu mức giá dừng lỗ của bạn là 100.000 đồng thì mức giá dừng – giới hạn ở ngưỡng 97.000 đồng là quá gần. Hãy thử cân nhắc đặt mức giá dừng – giới hạn ở ngưỡng 85.000 đồng khi sử dụng chức năng này.

Làm thế nào để tránh thua lỗ quá nhiều?

Ngay cả khi có sàn môi giới tốt, bạn cũng phải luôn phân tích diễn biến lịch sử của cổ phiếu càng nhiều càng tốt. Trong tài chính, thuật ngữ “răng cưa”, thường được sử dụng rất nhiều để mô tả thị trường.

Biểu đồ “răng cưa” cho thấy giá cổ phiếu tăng hoặc giảm mạnh. Hiện tượng này có thể xảy ra qua đêm trong một số trường hợp. Nếu bạn đặt lệnh dừng lỗ ở mức giá không tối ưu do nghiên cứu chưa kỹ thì tiền vốn của bạn có thể sẽ bị dao động theo hình răng cưa.

Bạn cũng sẽ phải đối mặt với nguy cơ mất đi khoản lợi nhuận tiềm năng nếu lệnh dừng lỗ bị kích hoạt, từ đó đóng lệnh giao dịch ngay trước khi cổ phiếu tăng vọt. Vì vậy, nếu thị trường đang rơi vào trạng thái cực kỳ biến động, có lẽ bạn nên đặt mức dừng lỗ thấp hơn.

Trong quá trình nghiên cứu, bạn cần phải tự tìm ra ranh giới cân bằng giữa đầu tư an toàn và tránh bỏ lỡ lợi nhuận tiềm năng.

Lời kết về lệnh dừng lỗ

Cổ phiếu chỉ đơn giản là một kênh đầu tư may rủi có thể mang lại lãi khủng hoặc thua lỗ nặng. Mặc dù không có cách nào đảm bảo an toàn 100% khi đầu tư chứng khoán, nhưng lệnh dừng lỗ có thể mang lại cho bạn tâm lý thoải mái hơn, rằng bạn sẽ không bị mất toàn bộ số tiền của mình.

Mặc dù hầu hết các trader đều có thể đặt lệnh dừng lỗ, nhưng không phải sàn giao dịch nào cũng chấp nhận. Vì vậy, hãy lưu ý đến điều đó và kiểm tra tính năng bảo vệ nguồn vốn này trước khi nạp tiền vào sàn.

Lệnh dừng lỗ không thể giúp bạn tránh khỏi tất cả các khoản thua lỗ, nhưng chúng có thể làm giảm số tiền lỗ.

Đăng Khoa-Theo thomaskralow

Đánh giá bài viết
[ 1 Lượt | Đánh giá 5 ]