Thứ Tư, Tháng Mười 5, 2022
Trang chủBài học đầu tưQuỹ chỉ số và các cách đầu tư hiệu quả nhất

Quỹ chỉ số và các cách đầu tư hiệu quả nhất

Cafeforex – Quỹ chỉ số là khoản đầu tư với mục đích sao chép biến động của chỉ số thị trường, thường được tạo thành từ cổ phiếu hoặc trái phiếu. Các quỹ chỉ số thường đầu tư vào tất cả các thành phần trong chỉ số mà nó mô phỏng, với những người quản lý quỹ có nhiệm vụ đảm bảo rằng quỹ biến động tương đương như chỉ số đó.

Quỹ chỉ số là khoản đầu tư với mục đích sao chép biến động của chỉ số thị trường
Quỹ chỉ số là khoản đầu tư với mục đích sao chép biến động của chỉ số thị trường

3 bước đầu tư vào quỹ chỉ số

  1. Chọn chỉ số mà bạn muốn sao chép.
  2. Chọn một quỹ sao chép chỉ số bạn đã chọn.
  3. Mua chứng chỉ quỹ/cổ phiếu của quỹ chỉ số đó.
  4. Chọn một chỉ số

Có hàng trăm chỉ số khác nhau mà bạn có thể sao chép hiệu suất bằng cách sử dụng quỹ chỉ số. Phổ biến nhất trên thị trường Mỹ là S&P 500 Index, bao gồm 500 công ty hàng đầu trên thị trường chứng khoán Mỹ. Dưới đây là danh sách ngắn về một số chỉ số hàng đầu khác, theo từng phân khúc thị trường:

  • Nhóm cổ phiếu lớn của Mỹ: S&P 500, Dow Jones Industrial Average, Nasdaq Composite
  • Nhóm cổ phiếu nhỏ của Mỹ: Russell 2000, S&P SmallCap 600
  • Nhóm cổ phiếu quốc tế: MSCI EAFE, MSCI Emerging Markets
  • Trái phiếu: Bloomberg Barclays Global Aggregate Bond

Ngoài các chỉ số lớn này, bạn có thể tìm thấy các chỉ số theo ngành gắn với các ngành nghề cụ thể, chỉ số theo quốc gia nhắm tới thị trường cổ phiếu của các quốc gia cụ thể, chỉ số theo phong cách đầu tư với nhóm công ty tăng trưởng nhanh hoặc cổ phiếu giá trị, và các chỉ số khác giới hạn các khoản đầu tư theo hệ thống lọc tìm riêng.

Chọn đúng quỹ sao chép chỉ số bạn đã chọn

Khi đã chọn được chỉ số, bạn thường có thể tìm thấy ít nhất một quỹ chỉ số sao chép nó. Đối với các chỉ số phổ biến như S&P 500, bạn có thể có tới hàng tá lựa chọn, tất cả đều theo dõi cùng một chỉ số.

Nếu bạn có nhiều lựa chọn cho chỉ số của mình, bạn sẽ muốn phân tích theo một số tiêu chú cơ bản. Đầu tiên, quỹ nào sao chép chặt chẽ nhất hoạt động của chỉ số? Thứ hai, quỹ nào có chi phí thấp nhất? Thứ ba, quỹ có bất kỳ hạn chế hoặc giới hạn nào để đầu tư không? Và cuối cùng, công ty cung cấp sản phẩm quỹ đó có cung cấp quỹ chỉ số nào khác mà bạn có thể muốn đầu tư không? Trả lời những câu hỏi này sẽ giúp bạn dễ dàng chọn quỹ chỉ số phù hợp hơn.

Mua chứng chỉ quỹ/cổ phiếu của quỹ chỉ số đó

Để mua chứng chỉ quỹ chỉ số đã chọn, bạn thường có thể mở tài khoản trực tiếp với công ty quỹ tương hỗ cung cấp sản phẩm quỹ chỉ số đó. Ngoài ra, bạn có thể mở tài khoản với một nhà môi giới cho phép bạn mua và bán chứng chỉ quỹ của quỹ chỉ số mà bạn quan tâm.

Một lần nữa, để quyết định cách nào là tốt nhất để bạn mua quỹ chỉ số của mình, bạn cần xem xét chi phí và tính năng của sản phẩm đầu tư. Một số nhà môi giới tính thêm phí khi khách hàng mua quỹ, nên trực tiếp mở tài khoản quỹ thông qua công ty điều hành quỹ sẽ rẻ hơn. Tuy nhiên, nhiều nhà đầu tư muốn theo dõi tất cả các khoản đầu tư trong một tài khoản môi giới duy nhất. Nếu bạn dự kiến ​​đầu tư vào một số quỹ chỉ số khác nhau, được cung cấp bởi các nhà quản lý quỹ khác nhau, thì công ty môi giới có thể là cách tốt nhất để kết hợp tất cả các khoản đầu tư của bạn vào một tài khoản duy nhất.

Mua chứng chỉ quỹ/cổ phiếu của quỹ chỉ số
Mua chứng chỉ quỹ/cổ phiếu của quỹ

Tại sao nên đầu tư vào quỹ chỉ số?

Đầu tư vào các quỹ chỉ số là một trong những cách dễ dàng và hiệu quả nhất để các nhà đầu tư gây dựng tài sản. Chỉ cần sao chép được hiệu suất ấn tượng của thị trường tài chính theo thời gian, các quỹ có thể biến khoản đầu tư của bạn thành một con gà đẻ trứng vàng trong dài hạn. Và ưu điểm lớn nhất, bạn không cần phải trở thành một chuyên gia thị trường chứng khoán để làm điều đó.

Các nhà đầu tư nhận thấy quỹ chỉ số đặc biệt có ích vì nhiều lý do:

  • Giảm thiểu thời gian nghiên cứu các cổ phiếu riêng lẻ. Thay vào đó, bạn có thể dựa vào người quản lý danh mục đầu tư của quỹ để đầu tư vào một chỉ số đã bao gồm cổ phiếu bạn muốn đầu tư.
  • Bạn có thể đầu tư với ít rủi ro hơn. Hầu hết các chỉ số bao gồm hàng chục hoặc thậm chí hàng trăm cổ phiếu và các khoản đầu tư khác. Đa dạng hóa giúp bạn ít có khả năng bị thiệt hại lớn nếu điều gì đó tồi tệ xảy ra với một hoặc hai công ty trong chỉ số.
  • Có sẵn ở với nhiều loại hình đầu tư. Bạn có thể mua quỹ cổ phiếu và quỹ trái phiếu, hai thành phần quan trọng trong chiến lược đầu tư của hầu hết mọi người. Nhưng bạn cũng có thể mua các quỹ phạm vi nhỏ hơn, để đi sâu vào các thành phần nhất định của thị trường tài chính.
  • Chi phí đầu tư ít tốn kém hơn rất nhiều. Đầu tư theo hình thức này thường ít tốn kém hơn nhiều so với các lựa chọn thay thế như quỹ đầu tư được quản lý chủ động (active fund). Đó là bởi vì một nhà quản lý chỉ phải mua cổ phiếu hoặc các khoản đầu tư khác trong một chỉ số – bạn không cần phải trả tiền cho họ để cố gắng tự lựa chọn cổ phiếu theo phân tích riêng.

Tại sao không nên đầu tư vào quỹ chỉ số?

Tuy đầu tư đơn giản và dễ dàng, quỹ chỉ số không dành cho tất cả mọi người. Một số mặt trái của việc đầu tư bao gồm:

  • Bạn sẽ không bao giờ có thể đánh bại thị trường. Các quỹ được thiết kế chỉ để mô phỏng biến động của thị trường, vì vậy nếu bạn muốn chứng tỏ bản lĩnh của mình với tư cách là một nhà đầu tư giỏi, quỹ sẽ không thể mang lại cho bạn cơ hội đó.
  • Bạn không thể chủ động tránh thua lỗ. Các quỹ chỉ số sao chép thị trường trong mọi nhịp lên xuống, và khi thị trường lao dốc, quỹ của bạn cũng sẽ lao dốc theo.
  • Không phải lúc nào bạn cũng có thể sở hữu cổ phiếu bạn thích. Tùy thuộc vào chỉ số bạn chọn, có thể bạn sẽ phải sở hữu một số cổ phiếu bạn không muốn, trong khi bỏ lỡ những cổ phiếu khác mà bạn muốn.

Để giải quyết một số thiếu sót này, bạn luôn có thể kết hợp các quỹ và các khoản đầu tư khác nhau để linh hoạt hơn. Tuy nhiên, nếu dự định chỉ sử dụng quỹ, những hạn chế trên sẽ không phải là vấn đề với bạn.

Các lựa chọn đầu tư khác

Cổ phiếu

Sở hữu cổ phiếu của các công ty riêng lẻ có thể đem lại lợi nhuận lớn, nhưng bạn sẽ cần phải tự mình thực hiện một số nghiên cứu.

Quỹ hoán đổi danh mục ETF

ETF cũng đầu tư vào một nhóm cổ phiếu, nhưng chứng chỉ quỹ ETF được mua bán giống như cổ phiếu, với giá dao động trong phiên giao dịch.

Quỹ tương hỗ

Các quỹ tương hỗ cũng đầu tư vào một nhóm cổ phiếu, nhưng có thể được quản lý một cách chủ động hoặc thụ động.

4 quỹ sau là lựa chọn tốt cho người mới bắt đầu

Nếu bạn đang tìm kiếm một số ý tưởng về quỹ giúp bạn đầu tư tốt hơn, bốn cái tên sau đây là lựa chọn để bắt đầu.

  • Vanguard 500 Index (NYSEMKT: VOO): Sao chép S&P 500; 4 USD phí hàng năm cho khoản đầu tư 10.000 USD
  • Vanguard Total Stock Market (NasdaqMutFund: VTSAX): Sao chép chỉ số cổ phiếu Mỹ ở mọi quy mô vốn hóa; 4 USD phí hàng năm cho khoản đầu tư 10.000 USD
  • Vanguard Total International Stock Market (NASDAQ: VXUS): Sao chép chỉ số cổ phiếu toàn cầu, ngoại trừ Mỹ; 11 USD phí hàng năm cho khoản đầu tư 10.000 USD
  • Vanguard Total Bond (NasdaqMutFund: VBTLX): Sao chép chỉ số của các trái phiếu khác nhau; 5 USD phí hàng năm cho khoản đầu tư 10.000 USD

Nguồn: Vanguard Group

Các quỹ Vanguard được nhiều người coi là điểm khởi đầu dễ dàng cho các nhà đầu tư quỹ chỉ số mới, nhưng bạn cũng có thể tìm thấy các quỹ tương tự từ các nhà cung cấp khác. Bằng cách kết hợp nhiều loại cổ phiếu khác nhau cùng với một quỹ tập trung vào trái phiếu, bốn quỹ này cho phép bạn đầu tư với các chiến lược phân bổ tài sản, giúp bạn quản lý rủi ro trong khi vẫn thu được lợi nhuận tốt nhất có thể.

Hãy để quỹ chỉ số giúp bạn làm giàu

Loại quỹ này mang lại cho nhà đầu tư ở mọi cấp độ kỹ năng một cách đầu tư đơn giản và thành công. Nếu muốn gia tăng tài sản nhưng không có hứng thú với việc nghiên cứu, thì quỹ có thể là một giải pháp tuyệt vời bạn để đạt được mục tiêu tài chính của mình.

Câu hỏi thường gặp

Các quỹ chỉ số hoạt động như thế nào?

Đây là một loại phương tiện tài chính đặc biệt, gom tiền từ các nhà đầu tư và đầu tư vào chứng khoán như cổ phiếu hoặc trái phiếu. Một quỹ sao chép hiệu suất của một chỉ số thị trường chứng khoán cụ thể. Chỉ số thị trường là một danh mục chứng khoán giả định, đại diện cho một phân đoạn của thị trường. Ví dụ: chỉ số S&P 500 đại diện cho 500 công ty lớn nhất của Mỹ.

Tỷ suất sinh lời trung bình là bao nhiêu?

Tỷ suất sinh lời trung bình hàng năm của S&P 500 là gần 10% trong dài hạn. Tuy nhiên, hiệu suất này có thể tăng giảm theo từng năm.

Quỹ chỉ số chi phí thấp là gì?

Các quỹ chi phí thấp là một trong những phương tiện đầu tư thuận lợi nhất cho những nhà đầu tư tập trung vào dài hạn. Quan trọng là nhà đầu tư cần nắm rõ chi phí của quỹ, cụ thể số tiền phí quản lý bạn sẽ phải trả, trước khi đầu tư tiền của mình. Dưới đây là một số quỹ chi phí thấp hàng đầu và phần trăm phí cụ thể:

  • Vanguard S&P 500 ETF 0,03%
  • Vanguard Large-Cap ETF 0,04%
  • Schwab U.S. Large-Cap ETF 0,03%
  • Vanguard Mid-Cap ETF 0,04%
  • Schwab U.S. Mid-Cap ETF 0,04%
  • Vanguard Small-Cap ETF 0,05%
  • iShares Core S&P Small-Cap ETF 0,06%
  • Schwab U.S. Broad Market 0,03%
  • iShares Core S&P Total US Stock Market 0,03%
  • Vanguard Total Stock Market 0.04%

Vân Anh – Theo fool.com

Đánh giá bài viết

/ 5. Lượt đánh giá:

Theo dõi
Thông báo của
guest

0 Góp ý
Phản hồi nội tuyến
Xem tất cả bình luận
BÀI VIẾT LIÊN QUAN
- Advertisment -spot_img

REVIEW SÀN

LỊCH KINH TẾ

BÀI VIẾT MỚI