Tính toán tỷ lệ phần trăm lợi nhuận từ khoản đầu tư là việc khá dễ dàng và là một phần thông tin quan trọng trong các công cụ dành cho nhà đầu tư.
Cách tính tỷ lệ phần trăm lãi hoặc lỗ của một khoản đầu tư
Để tính toán tỷ lệ phần trăm thu được từ một khoản đầu tư, đầu tiên nhà đầu tư cần xác định chi phí đầu tư ban đầu hoặc giá mua. Kế tiếp, lấy giá bán trừ giá mua để tính mức lãi hoặc lỗ của khoản đầu tư đó.
Nếu nhà đầu tư không có giá mua ban đầu, nhà môi giới có thể cung cấp cho họ. Các công ty môi giới cung cấp xác nhận giao dịch bằng giấy tờ hoặc điện tử cho mọi giao dịch, bao gồm giao dịch mua ban đầu cùng giá bán cũng như các chi tiết tài chính của khoản đầu tư.
Xem thêm: Cách tăng trưởng danh mục đầu tư với DeFi
Những điểm chính
- Khi tính toán tỷ lệ phần trăm lãi hoặc lỗ của một khoản đầu tư, trước tiên nhà đầu tư cần xác định giá gốc hoặc giá mua.
- Tiếp theo, lấy giá bán trừ giá mua của khoản đầu tư để tính mức lãi hoặc lỗ.
- Lấy số lãi hoặc lỗ đó chia cho số tiền ban đầu hoặc giá mua.
- Cuối cùng, nhân kết quả với 100 để xác định tỷ lệ phần trăm thay đổi của khoản đầu tư.
Xác định tỷ lệ phần trăm lãi hoặc lỗ
- Lấy giá bán trừ giá mua ban đầu. Kết quả là lãi hoặc lỗ.
- Lấy số lãi hoặc lỗ đó chia cho số tiền ban đầu hoặc giá mua của khoản đầu tư.
- Cuối cùng, nhân kết quả với 100 để có tỷ lệ thay đổi của khoản đầu tư.
Nếu tỷ lệ phần trăm là số âm do giá trị thị trường thấp hơn giá mua ban đầu, bạn đã bị thua lỗ trong đầu tư.
Nếu tỷ lệ phần trăm là số dương, giá trị thị trường hoặc giá bán lớn hơn giá mua ban đầu, bạn đã có lời từ khoản đầu tư.
Công thức tính tỷ lệ phần trăm lãi hoặc lỗ
Tỷ lệ phần trăm lợi nhuận = ((Giá bán – giá mua) / giá mua) x 100
Để xác định tỷ lệ phần trăm lãi hoặc lỗ mà không cần bán khoản đầu tư, cách tính tương tự như vậy. Thay giá bán bằng giá thị trường hiện tại. Nhưng lãi (hoặc lỗ) được tính toán sẽ là lãi (hoặc lỗ) chưa thực hiện vì chưa bán khoản đầu tư.
Tại sao tính toán tỷ lệ phần trăm lãi hoặc lỗ là việc quan trọng
Tính toán lãi hoặc lỗ của một khoản đầu tư theo tỷ lệ phần trăm là rất quan trọng vì nó cho biết số tiền kiếm được so với khoản tiền cần thiết để có được lợi nhuận.
Ví dụ: Hai nhà đầu tư đều kiếm được 500 USD từ việc đầu tư vào cùng một cổ phiếu, cả hai có cùng số tiền lãi. Thoạt nhìn có vẻ như cả hai khoản đầu tư đều đạt được kết quả như nhau. Tuy nhiên, nếu ban đầu một nhà đầu tư chi 20.000 USD mua cổ phiếu và nhà đầu tư thứ hai chỉ chi 10.000 USD, thì nhà đầu tư thứ hai hoạt động tốt hơn vì ít rủi ro hơn.
Ngoài ra, giả sử cả hai đều có 20.000 USD để đầu tư, nhà đầu tư thứ hai có thể đầu tư 10.000 USD còn lại vào cổ phiếu khác và kiếm thêm lợi nhuận.
Ví dụ về tính toán tỷ lệ phần trăm lãi hoặc lỗ
Tính toán tỷ lệ phần trăm lãi hoặc lỗ có thể được áp dụng cho nhiều hình thức đầu tư. Dưới đây là hai ví dụ.
Cổ phiếu
Ví dụ: giả sử một nhà đầu tư đã mua 100 cổ phiếu của Intel Corp. (INTC) với giá 30 USD/cổ phiếu, có nghĩa là khoản đầu tư ban đầu có giá 3.000 USD (giá 30 USD x 100 cổ phiếu).
100 cổ phiếu đã được bán với giá 38 USD/cổ phiếu, có nghĩa là số tiền bán được sẽ là 3.800 USD (38 USD x 100). Giá trị lợi nhuận thu được từ khoản đầu tư sẽ là 800 USD (3.800 USD – 3.000 USD).
Tỷ lệ phần trăm lợi nhuận sẽ là:
- (3.800 USD tiền bán cổ phiếu – 3.000 USD giá gốc) / 3.000 USD = 0,2667 x 100 = 26,67%.
Ngoài ra, lợi nhuận có thể được tính bằng cách sử dụng giá mỗi cổ phiếu, như sau:
- (38 USD giá bán – 30 USD giá mua) / 30 USD = 0,2666 x 100 = 26,67%.
Chỉ số
Nếu một nhà đầu tư muốn xác định chỉ số Dow Jones (DJIA) đã hoạt động như thế nào trong một khoảng thời gian nhất định, thì có thể áp dụng cách tính tương tự.
Ví dụ, giả sử chỉ số Dow Jones mở cửa ở mức 24.000 điểm và đóng cửa ở mức 24.480 điểm vào cuối tuần.
Tỷ lệ phần trăm lợi nhuận sẽ là:
- (24.480 – 24.000) / 24.000 = 0,02 x 100 = 2%
Cân nhắc đặc biệt: Phí và Cổ tức
Tuy nhiên, đầu tư không thể không có chi phí, và điều này nên được phản ánh trong việc tính toán tỷ lệ phần trăm lợi nhuận hoặc thua lỗ của bạn. Các ví dụ minh họa nêu trên đều không tính đến phí môi giới, hoa hồng hoặc thuế.
Để kết hợp chi phí giao dịch, hãy giảm lợi nhuận (giá bán – giá mua) bằng chi phí đầu tư.
Phí
Sử dụng ví dụ Intel ở trên, giả sử nhà đầu tư mất 75 USD phí cho nhà môi giới. Tỷ lệ phần trăm lợi nhuận sẽ được tính như sau:
- ((3.800 USD tiền bán cổ phiếu – 3.000 USD giá gốc) – 75 USD) / 3.000 USD = 0,2416 x 100 = 24,16%.
Chúng ta có thể thấy rằng phí môi giới đã làm giảm hơn 2% tỷ lệ hoàn vốn đầu tư (từ 26,67% xuống 24,16%).
Cổ tức
Ngoài ra, nếu khoản đầu tư của bạn đã được thanh toán mọi khoản thu nhập hoặc phân phối, chẳng hạn như cổ tức, thì bạn cần cộng thêm số tiền này vào số tiền lãi.
Sử dụng ví dụ của Intel, giả sử công ty trả cổ tức là 2 USD/cổ phiếu. Vì nhà đầu tư sở hữu 100 cổ phiếu, Intel sẽ trả 200 USD chia đều bốn lần, thanh toán hàng quý.
Tỷ lệ lợi nhuận sẽ được tính như sau:
- ((3.800 USD tiền bán cổ phiếu – 3.000 USD giá gốc) + 200 USD) / 3.000 USD = 0,3333 x 100 = 33,33%.
Giả sử không có phí môi giới và cổ phiếu được giữ trong một năm, chúng ta có thể thấy rằng cổ tức đã làm tăng hơn 6% tỷ lệ hoàn vốn của khoản đầu tư (từ 26,67% lên 33,33%).
Nếu cổ phiếu chỉ giữ trong hai quý, chúng ta sẽ cộng thêm 100 USD vào số tiền lãi (thay vì 200 USD) vì các khoản thanh toán cổ tức hàng quý sẽ là 50 USD/quý.
Bằng cách kết hợp các chi phí giao dịch, phí tài khoản, hoa hồng và thu nhập từ cổ tức, các nhà đầu tư có thể có được con số đại diện chính xác hơn về lợi nhuận hay thua lỗ của họ.
