Cách nhận biết lừa đảo Forex (phần cuối)

Cafeforexvn – Đầu tư trực tuyến có thể khá rủi ro, nhất là đối với Thị trường forex. Lừa đảo forex đang diễn ra tràn lan trong giao dịch trực tuyến, được đẩy mạnh bởi những kẻ lừa đảo nhởn nhơ nhờ có tính ẩn danh của giao dịch trực tuyến. Nhận biết kịp thời một sàn môi giới nguy hiểm có thể bảo vệ nhà đầu tư khỏi những hậu quả nghiêm trọng.

Đầu tư trực tuyến, hay giao dịch (mua, bán hoặc đầu tư vào các công cụ tài chính), vừa dễ tiếp cận lại cũng dễ dàng gặp rủi ro.

Sự kết hợp của internet và các sàn môi giới bán lẻ (các sàn môi giới đáp ứng nhu cầu của khách hàng cá nhân) đã mang lại cho tất cả mọi người ở bất cứ đâu cơ hội giao dịch. Điều này mở ra cánh cửa cho bất kỳ ai với bất cứ trình độ kinh nghiệm nào và dù với khả năng tài chính thế nào cũng có thể đầu tư, tạo cơ hội cho các sàn môi giới hợp pháp, nhưng đồng thời cho cả những chuyên gia lừa đảo.

Gian lận forex được định nghĩa là bất kỳ kế hoạch thương mại nào được sử dụng để lừa gạt các trader thông qua việc thuyết phục, bằng hành vi chèo kéo các nhà đầu tư giao dịch trên thị trường forex để có được lợi nhuận cao. Thị trường forex có thể coi là một trò chơi có tổng bằng 0, tức là người này giành được gì đó thì phải có người khác mất đi.

Các dấu hiệu cảnh báo

Nếu bạn đang đầu tư thông qua một sàn môi giới forex, hãy luôn cẩn trọng, bằng việc liên tục cập nhật các giao dịch của mình và được thông báo thường xuyên về bất cứ thay đổi nào liên quan đến các khoản đầu tư hoặc tài khoản của bạn.

Dấu hiệu nên lo lắng:

  • Nếu bạn không thể rút tiền

Nếu bạn cố gắng rút tiền từ tài khoản của mình và không thể thực hiện được, hãy cảnh giác. Nếu khi hỏi về lý do tại sao bạn không thể rút tiền của mình, sàn môi giới đưa ra lời xin lỗi không rõ ràng hoặc không trả lời câu hỏi của bạn, thì đó chắc chắn là dấu hiệu đáng báo động.

  • Sàn môi giới bị đưa vào danh sách đen

Ngày nay, nhiều nhà đầu tư kiểm tra về hồ sơ cơ bản của sàn môi giới trước khi chấp nhận để họ quản lý tài khoản của mình. Và nếu sàn đã được đánh giá kỹ lưỡng cũng như đã được cấp phép đầy đủ, thì khả năng cao người ta có thể tự tin đầu tư tiền của mình. Tuy nhiên, vẫn có trường hợp “giấy phép đang chờ xử lý”, hoặc tình huống thay đổi khi giấy phép bị đình chỉ, hay một sàn môi giới đang bị điều tra. Vì lý do này, bạn nên kiểm tra định kỳ các trang web của các cơ quan quản lý (Consob của Ý, Cysec của Cộng hòa Síp, FCA của Anh, NFA của Mỹ,…) để xác minh rằng tư cách pháp lý của sàn môi giới không thay đổi).

Các hoạt động có rủi ro gian lận

Quỹ quản lý forex

Quỹ quản lý forex cung cấp cho các nhà đầu tư cơ hội trao các giao dịch forex của mình cho các trader có trình độ cao thực hiện, những người có thể mang lại lợi nhuận thị trường ấn tượng để đổi lấy một phần lợi nhuận đó.

Robot forex

Trader có thể lựa chọn giao dịch thủ công hoặc sử dụng công cụ giao dịch tự động, còn được gọi là Robot forex.

Robot forex là các chương trình giao dịch hợp pháp sử dụng các thuật toán làm tín hiệu kỹ thuật để vào và ra lệnh tại thời điểm tối ưu.

Giống với các cơ hội giao dịch kể trên, trước khi phụ thuộc vào robot forex, nên thực hiện nghiên cứu để xác định đây là hoạt động đáng tin cậy.

Những dạng lừa đảo forex khét tiếng

Mô hình Ponzi/Mô hình kim tự tháp Forex

Thông thường, các mô hình Ponzi rất khó để phát hiện, đặc biệt là trong giai đoạn đầu. Mô hình Ponzi là trò lừa đảo giả mạo đầu tư hứa hẹn lợi nhuận cao với rủi ro hạn chế. Mô hình Ponzi tạo ra lợi nhuận cho các nhà đầu tư cũ thông qua việc thu hút các nhà đầu tư mới. Điều này tương tự với mô hình kim tự tháp, cả hai đều hoạt động bằng cách sử dụng tiền của các nhà đầu tư mới để thanh toán cho các nhà đầu tư trước đó.

Hầu hết những kẻ lừa đảo thực hiện theo mô hình Ponzi không thực sự đầu tư vào thị trường Forex; thay vào đó, tiền được luân chuyển trong nội bộ, được trao cho các “nhà đầu tư” trước đó để trả cho lợi nhuận theo giai đoạn vốn không hề tồn tại. Sự tham gia liên tục và ngày càng gia tăng của các “nhà đầu tư” cho phép một mô hình Ponzi này tiếp diễn trong nhiều năm.

HYIP Forex

Một trò lừa đảo rất phổ biến là sử dụng “Chương trình đầu tư siêu lợi nhuận”, hay còn gọi là HYIP.

HYIP là hình thức phức tạp nhất của mô hình Ponzi Forex, vì nó có trả lợi tức cho các nhà đầu tư hoặc đảm bảo mức lợi tức cao trên vốn của họ, bằng cách sử dụng tiền của các nhà đầu tư mới.

Có thể nói rằng hậu quả đáng tiếc nhất của loại mô hình Ponzi Forex này là những người đầu tư lôi kéo bạn bè và người thân của mình tham gia với động cơ tốt, để rồi cuối cùng tất cả lại cùng bị lừa gạt.

Như thường xảy ra trong những tình huống này, tiền của trader forex không thực sự được đưa vào thị trường, mà chỉ đơn giản được chuyển hướng để hoặc gửi vào tài khoản của những kẻ lừa đảo hoặc trả cho các nhà đầu tư mới để chiếm lấy niềm tin tạm thời của họ

Thao túng trên máy tính với chênh lệch giá mua-bán Forex

Một trò lừa đảo forex cũ dựa trên sự thao túng trên máy tính đối với chênh lệch giá mua bán. Những kẻ lừa đảo đưa ra mức spread lớn (ít nhất 7 pip) trên một số cặp tiền tệ nhất định, khiến việc kiếm lời trên các giao dịch trở nên khó khăn hơn, và nghiễm nhiên, mọi khoản lời tiềm năng từ những khoản đầu tư tốt bị khấu trừ bởi hoa hồng, khoản tiền cuối cùng cũng vào túi của sàn môi giới.

Spread hiện nay đã bắt đầu được quy định tốt hơn và chỉ cho phép những mức spread rất thấp.

Chỉ các sàn môi giới forex bán lẻ không được quản lý bởi các cơ quan quản lý, mới có thể thực hiện các trò gian lận như vậy.

Bán các tín hiệu lừa đảo

Những kẻ lừa đảo ưa thích bán các hệ thống cung cấp các chương trình với giá cắt cổ, một mức giá được lý giải bằng việc đảm bảo lợi nhuận đầu tư đáng kinh ngạc. Một trò lừa đảo Forex rất phổ biến là của “Người bán tín hiệu”.

Người bán tín hiệu là các công ty bán lẻ cung cấp theo tỉ lệ hàng ngày, hàng tuần hoặc hàng tháng một hệ thống tự hào là có thể xác định các thời điểm thuận lợi để mua hoặc bán một cặp tiền tệ thành công trong việc thu lợi nhuận cao.

Các dấu hiệu cảnh báo

Nếu bạn đang đầu tư thông qua một sàn môi giới forex, hãy luôn cẩn trọng, bằng việc liên tục cập nhật các giao dịch của mình và được thông báo thường xuyên về bất cứ thay đổi nào liên quan đến các khoản đầu tư hoặc tài khoản của bạn.

Dấu hiệu nên lo lắng:

  • Nếu bạn không thể rút tiền

Nếu bạn cố gắng rút tiền từ tài khoản của mình và không thể thực hiện được, hãy cảnh giác. Nếu khi hỏi về lý do tại sao bạn không thể rút tiền của mình, sàn môi giới đưa ra lời xin lỗi không rõ ràng hoặc không trả lời câu hỏi của bạn, thì đó chắc chắn là dấu hiệu đáng báo động.

  • Sàn môi giới bị đưa vào danh sách đen

Ngày nay, nhiều nhà đầu tư kiểm tra về hồ sơ cơ bản của sàn môi giới trước khi chấp nhận để họ quản lý tài khoản của mình. Và nếu sàn đã được đánh giá kỹ lưỡng cũng như đã được cấp phép đầy đủ, thì khả năng cao người ta có thể tự tin đầu tư tiền của mình. Tuy nhiên, vẫn có trường hợp “giấy phép đang chờ xử lý”, hoặc tình huống thay đổi khi giấy phép bị đình chỉ, hay một sàn môi giới đang bị điều tra. Vì lý do này, bạn nên kiểm tra định kỳ các trang web của các cơ quan quản lý (Consob của Ý, Cysec của Cộng hòa Síp, FCA của Anh, NFA của Mỹ,…) để xác minh rằng tư cách pháp lý của sàn môi giới không thay đổi).

See the source image

Các hoạt động có rủi ro gian lận

Quỹ quản lý forex

Quỹ quản lý forex cung cấp cho các nhà đầu tư cơ hội trao các giao dịch forex của mình cho các trader có trình độ cao thực hiện, những người có thể mang lại lợi nhuận thị trường ấn tượng để đổi lấy một phần lợi nhuận đó.

Robot forex

Trader có thể lựa chọn giao dịch thủ công hoặc sử dụng công cụ giao dịch tự động, còn được gọi là Robot forex.

Robot forex là các chương trình giao dịch hợp pháp sử dụng các thuật toán làm tín hiệu kỹ thuật để vào và ra lệnh tại thời điểm tối ưu.

Giống với các cơ hội giao dịch kể trên, trước khi phụ thuộc vào robot forex, nên thực hiện nghiên cứu để xác định đây là hoạt động đáng tin cậy.

Những dạng lừa đảo forex khét tiếng

Mô hình Ponzi/Mô hình kim tự tháp Forex

Thông thường, các mô hình Ponzi rất khó để phát hiện, đặc biệt là trong giai đoạn đầu. Mô hình Ponzi là trò lừa đảo giả mạo đầu tư hứa hẹn lợi nhuận cao với rủi ro hạn chế. Mô hình Ponzi tạo ra lợi nhuận cho các nhà đầu tư cũ thông qua việc thu hút các nhà đầu tư mới. Điều này tương tự với mô hình kim tự tháp, cả hai đều hoạt động bằng cách sử dụng tiền của các nhà đầu tư mới để thanh toán cho các nhà đầu tư trước đó.

Hầu hết những kẻ lừa đảo thực hiện theo mô hình Ponzi không thực sự đầu tư vào thị trường Forex; thay vào đó, tiền được luân chuyển trong nội bộ, được trao cho các “nhà đầu tư” trước đó để trả cho lợi nhuận theo giai đoạn vốn không hề tồn tại. Sự tham gia liên tục và ngày càng gia tăng của các “nhà đầu tư” cho phép một mô hình Ponzi này tiếp diễn trong nhiều năm.

HYIP Forex

Một trò lừa đảo rất phổ biến là sử dụng “Chương trình đầu tư siêu lợi nhuận”, hay còn gọi là HYIP.

HYIP là hình thức phức tạp nhất của mô hình Ponzi Forex, vì nó có trả lợi tức cho các nhà đầu tư hoặc đảm bảo mức lợi tức cao trên vốn của họ, bằng cách sử dụng tiền của các nhà đầu tư mới.

Có thể nói rằng hậu quả đáng tiếc nhất của loại mô hình Ponzi Forex này là những người đầu tư lôi kéo bạn bè và người thân của mình tham gia với động cơ tốt, để rồi cuối cùng tất cả lại cùng bị lừa gạt.

Như thường xảy ra trong những tình huống này, tiền của trader forex không thực sự được đưa vào thị trường, mà chỉ đơn giản được chuyển hướng để hoặc gửi vào tài khoản của những kẻ lừa đảo hoặc trả cho các nhà đầu tư mới để chiếm lấy niềm tin tạm thời của họ

Thao túng trên máy tính với chênh lệch giá mua-bán Forex

Một trò lừa đảo forex cũ dựa trên sự thao túng trên máy tính đối với chênh lệch giá mua bán. Những kẻ lừa đảo đưa ra mức spread lớn (ít nhất 7 pip) trên một số cặp tiền tệ nhất định, khiến việc kiếm lời trên các giao dịch trở nên khó khăn hơn, và nghiễm nhiên, mọi khoản lời tiềm năng từ những khoản đầu tư tốt bị khấu trừ bởi hoa hồng, khoản tiền cuối cùng cũng vào túi của sàn môi giới.

Spread hiện nay đã bắt đầu được quy định tốt hơn và chỉ cho phép những mức spread rất thấp.

Chỉ các sàn môi giới forex bán lẻ không được quản lý bởi các cơ quan quản lý, mới có thể thực hiện các trò gian lận như vậy.

Bán các tín hiệu lừa đảo

Những kẻ lừa đảo ưa thích bán các hệ thống cung cấp các chương trình với giá cắt cổ, một mức giá được lý giải bằng việc đảm bảo lợi nhuận đầu tư đáng kinh ngạc. Một trò lừa đảo Forex rất phổ biến là của “Người bán tín hiệu”.

Người bán tín hiệu là các công ty bán lẻ cung cấp theo tỉ lệ hàng ngày, hàng tuần hoặc hàng tháng một hệ thống tự hào là có thể xác định các thời điểm thuận lợi để mua hoặc bán một cặp tiền tệ thành công trong việc thu lợi nhuận cao.

Thủy Linh – Theo boccadutri.com

Đánh giá bài viết
[ 0 Lượt | Đánh giá 0 ]