Thị trường Forex toàn cầu là thị trường tài chính lớn nhất trên toàn thế giới và khả năng gặt hái lợi nhuận trong đấu trường này đã lôi kéo các trader forex ở tất cả các cấp: từ những lính mới vừa tiếp xúc với các thị trường tài chính cho đến các chuyên gia dày dạn với nhiều năm kinh nghiệm giao dịch.
Mười cách để tránh mất tiền trên thị trường Forex
Việc tiếp cận thị trường khá dễ dàng với các phiên giao dịch nối tiếp cả ngày lẫn đêm, mức đòn bẩy đáng kể và chi phí tương đối thấp khiến nhiều trader forex lao vào thị trường rồi lại nhanh chóng thoát khỏi đó sau khi gặp thua lỗ và thất bại. Dưới đây là 10 mẹo để giúp các trader đầy tham vọng tránh mất tiền và có thể tồn tại trong thế giới đầy cạnh tranh của giao dịch forex.
Xem thêm: Moderna: cổ phiếu nên mua khi thị trường đang điều chỉnh?
Nghiên cứu kỹ càng
Tiếp cận forex dễ dàng không có nghĩa là bạn nên bỏ qua việc tìm hiểu kỹ càng về nó, đây là bước đi không thể thiếu dẫn tới thành công với một trader. Trong khi phần lớn kiến thức giao dịch đến từ giao dịch và kinh nghiệm trực tiếp, trader nên học mọi thứ về thị trường forex, bao gồm các yếu tố địa chính trị và kinh tế ảnh hưởng đến các loại tiền tệ ưa thích của mình.
Những điểm chính
- Để tránh mất tiền trong thị trường forex, hãy nghiên cứu kỹ và tìm kiếm một nhà môi giới uy tín.
- Sử dụng tài khoản thực hành trước khi bạn thực sự bắt đầu và đảm bảo giữ các kỹ thuật phân tích ở mức tối thiểu mà vẫn có hiệu quả.
- Điều quan trọng là sử dụng các kỹ thuật quản lý tiền thích hợp và nên bắt đầu với một khoản tiền nhỏ.
- Kiểm soát lượng đòn bẩy và giữ một nhật ký giao dịch.
- Nắm rõ về thuế và coi việc giao dịch của mình như một công việc kinh doanh thực thụ.
Tìm hiểu là bước chuẩn bị cần thiết để trader thích nghi với các điều kiện thị trường, các quy định cũng như các sự kiện trên thế giới luôn luôn biến đổi. Một phần của quá trình nghiên cứu này liên quan đến việc phát triển kế hoạch giao dịch – một phương pháp có hệ thống để sàng lọc và đánh giá các khoản đầu tư, xác định mức độ rủi ro và xây dựng các mục tiêu đầu tư ngắn hạn và dài hạn.
Tìm một nhà môi giới uy tín
Ngành công nghiệp forex ít được giám sát hơn so với các thị trường khác, vì vậy rất có thể bạn sẽ gặp phải một nhà môi giới ít uy tín. Do lo ngại về sự an toàn của tiền ký quỹ và mức độ tin cậy của nhà môi giới, các trader forex chỉ nên mở một tài khoản với các sàn là thành viên của Hiệp hội tương lai quốc gia Hoa Kỳ (NFA) và được đăng ký với Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai Hoa Kỳ (CFTC) với tư cách là một thương gia nhận hoa hồng hợp đồng kỳ hạn. Mỗi quốc gia ngoài lãnh thổ Hoa Kỳ đều có cơ quan quản lý riêng và các nhà môi giới forex hợp pháp cần đăng ký với các cơ quan này.
Các trader cũng nên nghiên cứu từng dịch vụ tài khoản của nhà môi giới, bao gồm số lượng đòn bẩy, hoa hồng và chênh lệch, tiền gửi ký quỹ ban đầu, cấp quỹ cho tài khoản và chính sách rút tiền. Một đại diện dịch vụ khách hàng đáng tin cậy nên có đầy đủ thông tin và có thể trả lời bất kỳ câu hỏi nào liên quan đến các dịch vụ và chính sách của công ty.
Sử dụng tài khoản thực hành
Gần như tất cả các nền tảng giao dịch đều cung cấp tài khoản thực hành, đôi khi còn được gọi là tài khoản mô phỏng hoặc tài khoản demo, cho phép các trader tạo các giao dịch mô phỏng mà không cần lo ngại về vốn. Có lẽ vai trò nhất của tài khoản này là giúp trader làm quen với các kỹ thuật nhập lệnh.
Không gì tàn phá một tài khoản giao dịch (cũng như sự tự tin của trader) kinh khủng như bấm nhầm nút khi mở hay đóng vị thế. Không hiếm trường hợp các trader mới vô tình thêm vào một vị thế thua lỗ thay vì đóng giao dịch. Vô số kiểu lỗi khi nhập lệnh có thể dẫn đến tổn thất và các sai lầm khi giao dịch tạo áp lực vô cùng lớn lên trader. Tập luyện giúp các trader hoàn thiện kĩ năng của mình, thử nghiệm với việc nhập lệnh trước khi thực sự đầu tư tiền vào thị trường.
Giữ sạch biểu đồ
Khi một trader forex mở một tài khoản, có thể anh ta sẽ rất hào hứng tận dụng tất cả các công cụ phân tích kỹ thuật được cung cấp bởi nền tảng giao dịch. Mặc dù nhiều chỉ số này rất phù hợp với các thị trường Forex, điều quan trọng cần nhớ là bạn nên giữ các kỹ thuật phân tích ở mức tối thiểu mà vẫn có hiệu quả. Sử dụng nhiều chỉ số cùng loại, chẳng hạn như hai chỉ báo biến động hoặc hai chỉ báo dao động là khá dư thừa và thậm chí có thể đưa ra các tín hiệu đối lập. Điều này nên tránh.
Nên loại bỏ khỏi biểu đồ bất kỳ kỹ thuật phân tích nào không được sử dụng thường xuyên để tăng cường hiệu suất giao dịch. Ngoài các công cụ được áp dụng cho biểu đồ, hãy chú ý đến giao diện tổng thể của không gian làm việc. Màu sắc đã chọn, phông chữ và các loại thanh giá (dòng, thanh nến, thanh phạm vi, v.v.) sẽ tạo một biểu đồ dễ đọc và diễn giải, cho phép trader phản ứng hiệu quả hơn khi điều kiện thị trường thay đổi.
Bảo vệ tài khoản giao dịch của bạn
Mọi người thường tập trung vào việc kiếm lợi nhuận khi giao dịch forex, nhưng tìm hiểu cách tránh mất tiền cũng rất quan trọng. Kỹ thuật quản lý tiền thích hợp là một phần không thể thiếu trong quá trình này. Nhiều trader kỳ cựu sẽ đồng ý rằng người ta có thể vào một vị thế với bất kỳ giá nào và vẫn kiếm được tiền, quan trọng là cách thoát khỏi
Một phần của việc này là biết khi nào nên chấp nhận tổn thất và vượt qua nó. Luôn sử dụng một chiến lược cắt lỗ được thiết kế để bảo vệ lợi ích hiện có hoặc ngăn tổn thất thêm nữa bằng lệnh cắt lỗ hoặc lệnh giới hạn. Đó là một cách hiệu quả để đảm bảo rằng tổn thất vẫn nằm trong phạm vi kiểm soát. Các trader cũng có thể đặt một khoản lỗ tối đa hàng ngày để khi tổn thất vượt qua mức này tất cả các vị thế sẽ được đóng lại và không có giao dịch mới nào được bắt đầu cho đến phiên giao dịch tiếp theo.
Trong khi các trader nên có kế hoạch hạn chế thua lỗ thì việc bảo vệ lợi nhuận cũng rất cần thiết. Các kỹ thuật quản lý tiền tệ như sử dụng lệnh Trailing loss (một lệnh dừng được đặt ở một tỷ lệ phần trăm cụ thể cách xa giá thị trường hiện tại của chứng khoán) có thể giúp bảo tồn tiền lãi trong khi vẫn tạo không gian cho giao dịch phát triển.
Bắt đầu với một số tiền nhỏ
Khi một trader đã nghiên cứu kỹ càng, dành thời gian với một tài khoản thực hành và tổ chức một kế hoạch giao dịch hợp lý, giờ có lẽ là lúc để thực sự bắt tay vào giao dịch với tiền thật. Việc này luôn song hành với rủi ro và không giao dịch thực hành nào có thể mô phỏng chính xác giao dịch thực sự. Vậy nên bạn tốt nhất chỉ nên bắt đầu với một số tiền nhỏ.
Các yếu tố như cảm xúc và sự trượt giá (sự khác biệt giữa giá cả dự kiến và giá mà giao dịch thực sự được thực hiện) khó có thể nắm bắt hoàn toàn cho đến khi trader giao dịch với tiền thật trên thị trường. Ngoài ra, một kế hoạch giao dịch khi kiểm thử hay chạy trong tài khoản thực hành có thể rất ổn nhưng lại thất bại thảm hại khi áp dụng vào thực tế. Bằng cách bắt đầu với số vốn nhỏ, một trader có thể đánh giá kế hoạch giao dịch cũng như cảm xúc của chính mình và luyện tập việc nhập lệnh chính xác nhiều hơn mà không khiến toàn bộ tài khoản của mình gặp rủi ro.
Sử dụng đòn bẩy hợp lý
Lượng đòn bẩy được cung cấp cho những người tham gia là một nét đặc sắc trong giao dịch forex. Một lý do khiến forex hấp dẫn với các trader tích cực là cơ hội tạo ra lợi nhuận lớn với một khoản đầu tư rất nhỏ, đôi khi chỉ cần 50 USD. Khi được sử dụng đúng cách đòn bẩy sẽ mang lại tiềm năng tăng trưởng cho trader nhưng cũng có thể khuếch đại tổn thất.
Một trader có thể kiểm soát lượng đòn bẩy được sử dụng căn cứ vào tỷ lệ kích thước vị thế trên số dư tài khoản. Chẳng hạn nếu một trader có 10.000 USD trong tài khoản forex, vị thế 100.000 USD (một lô tiêu chuẩn) sẽ sử dụng đòn bẩy 10:1. Trong khi các trader có thể mở một vị thế lớn hơn nhiều tối đa hóa đòn bẩy thì một vị thế nhỏ hơn sẽ hạn chế rủi ro.
Ghi lại chi tiết các giao dịch
Nhật ký giao dịch là một cách hiệu quả để học hỏi từ cả thất bại lẫn thành công trong giao dịch forex. Giữ những ghi chép về hoạt động giao dịch với đầy đủ ngày tháng, công cụ, lợi nhuận, thua lỗ và quan trọng nhất có lẽ là biều hiện và cảm xúc của trader sẽ giúp người đó tiến bước trên con đường trở thành một nhà giao dịch thành công. Khi một nhật ký giao dịch được xem xét định kỳ sẽ cung cấp thông tin phản hồi quan trọng giúp trader học thêm được nhiều điều. Einstein từng nói rằng “sự điên rồ là lặp đi lặp lại một việc làm cũ và chờ đợi một kết quả mới.” Không có nhật ký giao dịch và những ghi chép cụ thể, trader có khả năng tiếp tục mắc lỗi tương tự, giảm thiểu cơ hội có lợi nhuận và thành công trong tương lai.
Hiểu về tác động của thuế và cách xử lý thuế
Điều quan trọng là phải hiểu về thuế và xử lý hoạt động giao dịch forex để mọi thứ luôn sẵn sàng tại thời điểm khai thuế. Xin tư vấn với một kế toán hoặc chuyên gia thuế có trình độ có thể giúp bạn tránh những động thái bất ngờ và tận dụng các luật thuế khác nhau, chẳng hạn như hạch toán theo giá thị trường (ghi lại giá trị của một tài sản để phản ánh mức giá thị trường hiện tại của nó).
Vì luật thuế thay đổi thường xuyên, sẽ là rất khôn ngoan nếu bạn phát triển mối quan hệ với một chuyên gia đáng tin cậy và có năng lực, người có thể hướng dẫn và quản lý tất cả các vấn đề liên quan đến thuế giúp bạn.
Coi việc giao dịch như công việc kinh doanh
Với cách nhìn nhận đó, những chiến thắng và tổn thất cá nhân sẽ là không đáng kể trong ngắn hạn. Cách việc giao dịch đó hoạt động ra sao theo thời gian mới là quan trọng. Như vậy, các trader nên cố gắng tránh quá để tâm vào chuyện lời lỗ và giữ bình tĩnh trong mọi trường hợp.
Như với bất kỳ hoạt động kinh doanh nào, giao dịch forex sẽ phát sinh chi phí, tổn thất, thuế, rủi ro và cả sự bất ổn. Ngoài ra, giống như các doanh nghiệp nhỏ hiếm khi trở nên thành công trong một sớm một chiều, hầu hết các nhà trader forex cũng vậy. Lập kế hoạch, thiết lập các mục tiêu thực tế, đảm bảo mọi thứ có tổ chức và học hỏi từ cả thành công lẫn thất bại sẽ giúp sự nghiệp của một trader forex được lâu dài, thành công.
Tổng kết
Thị trường forex trên toàn thế giới hấp dẫn đối với nhiều trader vì các yêu cầu tài khoản thấp, giao dịch 24/24 và lượng đòn bẩy cao. Với cách tiếp cận giống như một doanh nghiệp, giao dịch forex có thể mang lại lợi nhuận cho bạn nhưng đạt đến mức độ thành công là vô cùng khó khăn và có thể mất nhiều thời gian. Các trader có thể cải thiện xác suất thành công của mình bằng cách thực hiện các bước tránh thua lỗ sau: nghiên cứu đầy đủ, không tận dụng đòn bẩy quá mức, sử dụng các kỹ thuật quản lý tiền đúng đắn và tiếp cận giao dịch forex như một doanh nghiệp.
